«Не являлся значимым кредитором реального сектора экономики». ЦБ РФ лишил QIWI Банк лицензии

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «КИВИ Банк» (рег. № 2241, город Москва). По величине активов она занимала 89 место в банковской системе РФ, говорится на сайте регулятора.

ЦБ принял решение в соответствии с положениями Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и обосновав тем, что КИВИ Банк:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры (в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций);
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

КИВИ Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, отмечается в сообщении Банка России. Его деятельность характеризовалась вовлечённостью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчётов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Также установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без ведома последних и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу ЦБ, и продолжил проведение высокорисковых операций. Информация о таких операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена регулятором в правоохранительные органы.

Прекращение деятельности КИВИ Банка не окажет существенного влияния на возможности физических и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы через другие кредитные организации и платёжные системы, также гласит сообщение Банка России.

Приказом Центробанка в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на госкорпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Вкладчикам будут возвращены суммы вкладов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей с учётом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

В последний раз Банк России отзывал банковскую лицензию в августе 2022 года — у «Кросна-банка». В прошлом году ни одного случая отзыва банковских лицензии не было.