Банк России расширил список признаков потенциально мошеннических операций. С начала 2026 года кредитные организации начнут сверяться с новой версией этого перечня.
Среди добавленных пунктов — перевод денег человеку, с которым за последние полгода не имелось финансовых взаимоотношений, при условии, что менее чем за 24 часа до транзакции пользователь перевёл сам себе более 200 тысяч рублей из другого банка по СБП. Также операция покажется сомнительной, если за 48 часов до неё гражданин сменил номер телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг или если на его смартфоне были зафиксированы «подозрительные события» — например, смена ОС или провайдера связи.
Ещё один признак — поступившая от НСПК информация о риске мошенничества при совершении перевода или наличие сведений о получателе денег в госсистеме «Антифрод» (которая заработает с марта).
«В прицел» попадут и попытки внести наличные с помощью токенизированной карты через банкомат, если владелец счёта за последние 24 часа произвёл трансграничный перевод физлицу на сумму свыше 100 тысяч рублей. Наконец, транзакцию забракуют, когда в бесконтактном режиме банкомата время обмена данными между картой и устройством превысит норму.
