В Росфинмониторинге размышляют о регулировании процесса блокировки банковских приложений и личных кабинетов на сайте банков — чтобы кредитные организации имели законные основания ограничивать доступ клиентов к ДБО. По мнению начальника ИБ-отдела ПАО «РосДорБанк» Александра Оникиенко, ограничение доступа к системе ДБО является действенной мерой для предотвращения переводов денежных средств без согласия клиента.
 
В частности, это необходимо в случае возникновении подозрений, что доступ к системе ДБО был получен в результате несанкционированного доступа и/или перевод денежных средств осуществляется в результате мошеннических действий, пояснил эксперт.

Согласно п. 5.1 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», кредитная организация самостоятельно определяет процедуры выявления операций, которые содержат признаки осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, на основе анализа характера, параметров и объёма совершаемых её клиентами операций, отметил Оникиенко. Признаки эти устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте.

В настоящий момент исчерпывающий перечень «Признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» (утв. приказом Банка России от 27.09.2018 N ОД-2525) состоит из трёх пунктов, напомнил представитель «РосДорБанка». Во-первых, получатель денежных средств находится в «чёрном списке». Во-вторых, устройство, с которого осуществляется доступ к ДБО, находится в «чёрном списке». В-третьих, несоответствие характера, параметров или объёма проводимой операции операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств.

«Здесь учитывается время (дни) осуществления операции, место, устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования, сумма операции, частота осуществления операций, получатель средств. Или, говоря своими словами, "платёж какой-то странный". Причем критерии "странности" определяются кредитная организация самостоятельно во внутренней оперативно-розыскной деятельности системе "АнтиФрод"», — продолжил эксперт.

По мнению Александра Оникиенко, если данная практика будет «единообразно урегулирована», то это упростит процесс выявления подозрительных платежей, сократит лаг между выявлением подозрительной активности и блокировкой доступа к системе ДБО и в теории позволит сократить количество переводов без согласия».

27 декабря, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

04.07.2025
Конгрессмен рассказал агентам ФБР про кибербез (не наоборот)
04.07.2025
«Это ускорит развитие национальной платёжной инфраструктуры»
04.07.2025
«Пар»? «Ростелеком» строит свой Steam
04.07.2025
«Не будет никакой остановки». Европейский AI Act — на марше
04.07.2025
В России всё же создадут базу биометрии мошенников
03.07.2025
В Госдуме продолжают намекать на преимущества импортозамещения
03.07.2025
Котята отрастили щупальца. Kraken целится в Apple издалека?
03.07.2025
DLBI: До конца года стилеры могут парализовать поиск «удалёнки» в РФ
03.07.2025
Международный уголовный суд подвергается атакам хакеров
03.07.2025
17% компаний выбирает ноутбуки с предустановленными отечественными ОС

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных