Гадарь: Телефонное мошенничество по суммам уступает финпирамидам и хищению средств через поддельные объявления

Телефонное мошенничество по среднему чеку сильно уступает лжеинвестициям и объявлениям на Avito, потому что, например, в финансовые пирамиды люди вкладываются всеми деньгами, а от мошеннических звонков можно потерять в среднем 5-10 тысяч рублей. Об этом на Международном банковском форуме «Банки России — XXI век» рассказал директор департамента информационной безопасности Тинькофф Банка Дмитрий Гадарь.

«Телефонное мошенничество по среднему чеку явно уступает лжеинвестициям и объявлениям на Avito. Потому что люди вкладываются в а-ля Finiko всеми деньгами абсолютно. Если телефонное мошенничество — 5-10 тысяч рублей сняли, то условное Finiko — люди продают квартиры и вкладывают все. И здесь нужна комплексная интеграция государства и банковского сообщества, чтобы противодействовать этой угрозе», — рассказал эксперт.

 

Что такое лжеинвестиции?

По словам Дмитрия Гадаря, история такая, что, например, в фейсбуке или телеграмме публикуется сообщение типа «приходи, инвестируй 5 рублей, получи с них за 2 месяца 50% прибыли». И люди верят, что такая гипердоходность вообще возможна. «Это означает финансовую безграмотность населения примерно полную. Я даже не знаю, если ли такие супер рискованные продукты, в которые можно вложиться и получить такую гипердоходность. При этом в нее люди верят, вкладываются», — рассказал он.

Далее у такого мошенничества есть два пути — либо у жертв сразу отнимают эти деньги, либо переводят их в криптовалюту на реальный криптокошелек мошенника, а клиенту показывают личный кабинет, где ему отрисовывают, как он зарабатывает — до тех пор, пока он не пытается вывести что-то оттуда. И когда он пытается что-то оттуда вывести, естественно, никаких денег там никогда и не было.

Другой пример лжеинвестиций — это финансовые пирамиды. По словам представителя Тинькофф Банка, некоторые люди прекрасно понимают, что вкладываются в финансовые пирамиды, и приходят жаловаться с заявлением в полицию, потому что не успели вовремя из нее выскочить.

 

Мошеннические объявления

«С точки зрения телефонного мошенничества, тут хотя бы свет в конце туннеля виден. А вот что делать с лжеинвестициями и что делать с объявлениями на Avito, когда простому человеку реально непонятно, где он совершает эту транзакцию?», — отметил Дмитрий Гадарь.

Схема с объявлениями на Avito работает достаточно просто. Человек ведет переписку в Телеграмме или в WhatsApp, ему скидывают ссылку на «безопасную» сделку, где у него и выманивают деньги, потому что поддельный сайт сделан идеально как форма Avito.

«И очень многие люди на это попадают. И объемы транзакций там безумные. Со стороны банков мы идем в сторону машинного обучения и знаем примерно, что с этим делать. Но мы не очень понимаем, что делать кроме обучения, когда люди сами хотят перевести деньги в эти лжеинвестиции или купить что-то на Avito», — поделился спикер.

 

Киберучения для всех

По словам Дмитрия Гадаря, пока единственный способ уберечься от мошенничества — обучать людей киберграмотности и финансовой грамотности. Потому как по приведенным выше примерам понятно, что люди совсем не разбираются в том, как работает финансовая система и как могут действовать мошенники.

«Мы занимаемся как Тинькофф Банк повышением финансовой грамотности. Но тем не менее нужно как-то более масштабно инвестировать в повышение киберграмотности и финансовой грамотности населения. Не говорить, что тебе там кто-то будет звонить, а говорить, как оно работает. Если люди будут понимать, как минимально устроена финансовая отрасль, то вряд ли они будут совершать такие действия», — уверен Дмитрий Гадарь.

 

BIS Journal — главный медиапартнёр Международного банковского форума «Банки России — XXI век».

21 сентября, 2021

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

06.10.2022
Главный тренд ИБ — проекты по внедрению российских решений
06.10.2022
«Белые шляпы» почистят «Госуслуги» от уязвимостей
06.10.2022
Центробанк предупреждает о новой волне мошенничества
06.10.2022
ЦБ РФ до конца года не будет наказывать банки за отсутствие идентификации через ЕБС
06.10.2022
Евросоюз запрещает обслуживание криптокошельков граждан РФ
06.10.2022
ФБР и CISA — о том, насколько успешными бывают атаки на электоральную систему
05.10.2022
Финляндия ожидает начало вредоносной киберактивности со стороны России
05.10.2022
Главный риск, что компании останутся на зарубежных продуктах
05.10.2022
Открытие киберполигона МТУСИ на базе решений ГК «ИнфоТеКС»
05.10.2022
Турция предложит россиянам карты своей платёжной системы. Вместо «Мира»

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных