Эксперты Банка России и Росфинмониторинга совместно с кредитными организациями разрабатывают платформу (в виде базы данных), с помощью которой можно будет централизованно передавать банкирам сведения о подозрительных операциях клиентов-физлиц для блокировки дропперов.

ЦБ РФ сообщил, что с рядом игроков рынка процесс контроля над транзакциями физлиц уже отлажен, но уточнил, что может «доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они считаются» (в то время как дропперы нередко открывают счета сразу в нескольких финучреждениях). Богдан Шабля, глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, заявил, что разработчикам новой среды только предстоит решить эту проблему.

Собственно цель будущей централизованной БД — не допустить потенциальных дропперов к услуге открытия банковских карт и ограничить их в использовании некоторых других финансовых инструментов.

«Сейчас у банка нет полномочий отказать человеку в открытии счёта на основании сведений о признаках дропперства. Максимум, что может он сейчас — открыть такому клиенту счёт и отключить по нему дистанционное банковское обслуживание. Однако, как правило, такое решение принимается постфактум, когда уже проводятся подозрительные операции. Мы же ведём речь о том, чтобы не впускать таких клиентов в банковскую систему в принципе», — пояснил Шабля.

Задача ЦБ РФ в этом проекте, как заявляется, — сделать использование банков в дропперских схемах экономически невыгодным, однако, право выносить решение по каждому конкретному клиенту регулятор оставит за банкирами. При этом если кредитная организация не примет превентивные антифрод-меры, Центробанк будет выяснять почему.

«Надо выработать приемлемую конструкцию, которая бы решала задачу, но при этом не создавала социальную напряжённость и проблем для добросовестных граждан», — подытожил Богдан Шабля.

25 декабря, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

10.07.2025
От айтишников всё чаще требуют развитых soft skills
10.07.2025
Хакер попытался украсть личность госсекретаря США с помощью ИИ
10.07.2025
Финрегулятор хочет раскрыть имена собственников банков
10.07.2025
«Большая часть компаний начинает инвестировать в ИБ только в ответ на требования извне»
10.07.2025
Telegram эволюционирует, скамеры — тоже
09.07.2025
Депутаты не одобрили деятельность «белых шляп»
09.07.2025
Командная игра в семь раз сократила объём NFC-хищений в России
09.07.2025
Trend Micro: У зловреда Bert — российские корни (вероятно)
09.07.2025
Только 5% компаний закладывает потери от кибератак в ИБ-бюджет
09.07.2025
В японские воды сойдёт дата-центр на 10000 тонн

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных