Банк России в начале года указал на необходимость усиления борьбы с дропперами — подставными лицами, карты которых используются для обслуживания теневых денежных потоков. По данным «Сбера», примерно 60% людей с профилями дропа — молодые люди до 24 лет, которые гонятся за лёгким заработком и не оценивают последствий такой деятельности. К работе в качестве дропов привлекаются и нерезиденты России. Об этом всём рассказала вице-президент, директор управления комплаенс «Сбера» Лариса Заломихина в интервью Forbes.
«В "Сбере" больше 100 млн клиентов, и, конечно, без технологий искусственного интеллекта не обойтись. Существуют методы, которые позволяют определить, что карта используется, например, для расчётов по нелегальному игорному бизнесу, финансовым пирамидам, нелегальному обороту наркотиков, криптовалюте и, возможно, в целях оплаты террористических актов. В зависимости от того, как выглядит профиль конкретного владельца карты, выстраивается стратегия работы с ним», — отметила Заломихина.
По её словам, средний срок жизни карты, которая используется для обеспечения теневого оборота средств, составляет примерно два дня и постоянно снижается. Это неудобно и затратно для организаторов преступной схемы, которые хотят окупить стоимость приобретения карты у дропа. «Мы подготовили ряд инструментов, которые сократят срок жизни карт дропа до минут», — подчеркнула представитель «Сбера».
(1).gif)