Банк России в начале года указал на необходимость усиления борьбы с дропперами — подставными лицами, карты которых используются для обслуживания теневых денежных потоков. По данным «Сбера», примерно 60% людей с профилями дропа — молодые люди до 24 лет, которые гонятся за лёгким заработком и не оценивают последствий такой деятельности. К работе в качестве дропов привлекаются и нерезиденты России. Об этом всём рассказала вице-президент, директор управления комплаенс «Сбера» Лариса Заломихина в интервью Forbes.

«В "Сбере" больше 100 млн клиентов, и, конечно, без технологий искусственного интеллекта не обойтись. Существуют методы, которые позволяют определить, что карта используется, например, для расчётов по нелегальному игорному бизнесу, финансовым пирамидам, нелегальному обороту наркотиков, криптовалюте и, возможно, в целях оплаты террористических актов. В зависимости от того, как выглядит профиль конкретного владельца карты, выстраивается стратегия работы с ним», — отметила Заломихина.

По её словам, средний срок жизни карты, которая используется для обеспечения теневого оборота средств, составляет примерно два дня и постоянно снижается. Это неудобно и затратно для организаторов преступной схемы, которые хотят окупить стоимость приобретения карты у дропа. «Мы подготовили ряд инструментов, которые сократят срок жизни карт дропа до минут», — подчеркнула представитель «Сбера».

9 сентября, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

18.09.2025
ВТБ: Переход к своим решениям — один из трендов современного финтеха
18.09.2025
«Россельхозбанк»: Китай и «азиатские тигры» показывают кратно опережающую динамику
18.09.2025
«Локомотив» импортозамещения приходит на конечную станцию?
18.09.2025
В Google Workspace появился новый уровень безопасности
18.09.2025
Число угроз API возросло до 40 тысяч инцидентов в первой половине 2025 года
17.09.2025
«Наша задача — обеспечить максимальное удобство и простоту при работе с почтой»
17.09.2025
К 2028 году — выплаты цифровым рублём, универсальный QR-код, биометрические транзакции
17.09.2025
Природа Камчатки киберочистится на четверо суток
17.09.2025
Синтез ИБ и кооперации в новом формате — конференция CoopDays IV
17.09.2025
Госдеп даёт 11 млн долларов за поимку украинского хакера

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных