Банк России в начале года указал на необходимость усиления борьбы с дропперами — подставными лицами, карты которых используются для обслуживания теневых денежных потоков. По данным «Сбера», примерно 60% людей с профилями дропа — молодые люди до 24 лет, которые гонятся за лёгким заработком и не оценивают последствий такой деятельности. К работе в качестве дропов привлекаются и нерезиденты России. Об этом всём рассказала вице-президент, директор управления комплаенс «Сбера» Лариса Заломихина в интервью Forbes.

«В "Сбере" больше 100 млн клиентов, и, конечно, без технологий искусственного интеллекта не обойтись. Существуют методы, которые позволяют определить, что карта используется, например, для расчётов по нелегальному игорному бизнесу, финансовым пирамидам, нелегальному обороту наркотиков, криптовалюте и, возможно, в целях оплаты террористических актов. В зависимости от того, как выглядит профиль конкретного владельца карты, выстраивается стратегия работы с ним», — отметила Заломихина.

По её словам, средний срок жизни карты, которая используется для обеспечения теневого оборота средств, составляет примерно два дня и постоянно снижается. Это неудобно и затратно для организаторов преступной схемы, которые хотят окупить стоимость приобретения карты у дропа. «Мы подготовили ряд инструментов, которые сократят срок жизни карт дропа до минут», — подчеркнула представитель «Сбера».

9 сентября, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

29.08.2025
Число «биотранзакций» в России выросло в 11 раз год к году
29.08.2025
МФО вводят ещё одну ступень верификации заёмщиков
29.08.2025
Anthropic: Развитие ИИ снизило порог вхождения в киберпреступность
29.08.2025
На российский телеком движется долгая новогодняя ночь, а Max заходит в школы
29.08.2025
CISA изменит минимальные требования к поставщикам ПО эпохи Байдена
29.08.2025
Офисы Невады серьёзно пострадали из-за ИБ-инцидента
28.08.2025
Безопасники из ESET нашли прототип ИИ-вируса, пишущего скрипты
28.08.2025
«Гуглы» ужесточают требования к публикации Android-приложений
28.08.2025
Servicepipe реорганизует техподдержку и создаёт Инженерный центр реагирования на сетевые и веб-угрозы
28.08.2025
«Яндекс» получил более сорока штрафов за непредоставление ФСБ доступа к своим сервисам

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных