Банк России в начале года указал на необходимость усиления борьбы с дропперами — подставными лицами, карты которых используются для обслуживания теневых денежных потоков. По данным «Сбера», примерно 60% людей с профилями дропа — молодые люди до 24 лет, которые гонятся за лёгким заработком и не оценивают последствий такой деятельности. К работе в качестве дропов привлекаются и нерезиденты России. Об этом всём рассказала вице-президент, директор управления комплаенс «Сбера» Лариса Заломихина в интервью Forbes.

«В "Сбере" больше 100 млн клиентов, и, конечно, без технологий искусственного интеллекта не обойтись. Существуют методы, которые позволяют определить, что карта используется, например, для расчётов по нелегальному игорному бизнесу, финансовым пирамидам, нелегальному обороту наркотиков, криптовалюте и, возможно, в целях оплаты террористических актов. В зависимости от того, как выглядит профиль конкретного владельца карты, выстраивается стратегия работы с ним», — отметила Заломихина.

По её словам, средний срок жизни карты, которая используется для обеспечения теневого оборота средств, составляет примерно два дня и постоянно снижается. Это неудобно и затратно для организаторов преступной схемы, которые хотят окупить стоимость приобретения карты у дропа. «Мы подготовили ряд инструментов, которые сократят срок жизни карт дропа до минут», — подчеркнула представитель «Сбера».

9 сентября, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

04.07.2025
Конгрессмен рассказал агентам ФБР про кибербез (не наоборот)
04.07.2025
«Это ускорит развитие национальной платёжной инфраструктуры»
04.07.2025
«Пар»? «Ростелеком» строит свой Steam
04.07.2025
«Не будет никакой остановки». Европейский AI Act — на марше
04.07.2025
В России всё же создадут базу биометрии мошенников
03.07.2025
В Госдуме продолжают намекать на преимущества импортозамещения
03.07.2025
Котята отрастили щупальца. Kraken целится в Apple издалека?
03.07.2025
DLBI: До конца года стилеры могут парализовать поиск «удалёнки» в РФ
03.07.2025
Международный уголовный суд подвергается атакам хакеров
03.07.2025
17% компаний выбирает ноутбуки с предустановленными отечественными ОС

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных