Регулятор разъяснил новые требования относительно переводов

Банк России удвоил перечень признаков потенциально мошеннических транзакций, а значит, подлежащих блокировке. Новые нормы вступают в силу 25 июля.

Среди прочего — кредитные организации должны будут блокировать перевод, если они получили от третьей стороны (в данном случае — от оператора связи) информацию о подозрительной активности отправителя. Сюда входят, например, долгие звонки и большое количество входящих SMS за короткое время, полученные незадолго до транзакции, пояснили в ЦБ РФ. Однако это требование распространяется только на банки, заключившие договоры с телеком-компаниями об обмене данными.

«Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведёт клиент при осуществлении перевода денежных средств. О подозрительных SMS будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, которые он получает с новых абонентских номеров или от новых адресатов», — рассказал представитель регулятора.

Важный момент: если после приостановки операции клиент подтвердит перевод или попробует совершить транзакцию ещё раз, финучреждение обязано исполнить распоряжение. Исключение: если перевод совершается на счёт, фигурирующий в специальной базе регулятора — тогда средства замораживаются на два дня.

«Банк должен уведомить клиента, что его перевод приостановлен или ему отказано в совершении повторной операции, указать причину и срок приостановки (отказа). После истечения двухдневного периода охлаждения банк обязан незамедлительно принять к исполнению подтверждённое распоряжение клиента или совершить последующую повторную операцию», — резюмировали в Банке России.

12 июля, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

14.02.2025
Oracle готова построить «оракул» с помощью ДНК американцев
14.02.2025
Мнение: У владельцев ГИС часто отсутствует чётко выстроенный процесс работы с уязвимостями
14.02.2025
На электронный документооборот полагается лишь 15% малых бизнесов
14.02.2025
Азартные игры — первые по блокировкам
14.02.2025
«Ростех» выдаёт электронные подписи россиянам за границей
13.02.2025
Standoff 15: кибербитва в мае соберёт около полусотни команд белых хакеров и защитников со всего мира
13.02.2025
Эксперты ВТБ представили краткий скам-обзор января
13.02.2025
В ближайшем будущем QR-коды будут содержать антифрод-измерение
13.02.2025
Минцифры начинает строить свой маленький валидатор навыков
13.02.2025
Мишустин — о весне в российском телеком-законодательстве

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных