Регулятор разъяснил новые требования относительно переводов

Банк России удвоил перечень признаков потенциально мошеннических транзакций, а значит, подлежащих блокировке. Новые нормы вступают в силу 25 июля.

Среди прочего — кредитные организации должны будут блокировать перевод, если они получили от третьей стороны (в данном случае — от оператора связи) информацию о подозрительной активности отправителя. Сюда входят, например, долгие звонки и большое количество входящих SMS за короткое время, полученные незадолго до транзакции, пояснили в ЦБ РФ. Однако это требование распространяется только на банки, заключившие договоры с телеком-компаниями об обмене данными.

«Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведёт клиент при осуществлении перевода денежных средств. О подозрительных SMS будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, которые он получает с новых абонентских номеров или от новых адресатов», — рассказал представитель регулятора.

Важный момент: если после приостановки операции клиент подтвердит перевод или попробует совершить транзакцию ещё раз, финучреждение обязано исполнить распоряжение. Исключение: если перевод совершается на счёт, фигурирующий в специальной базе регулятора — тогда средства замораживаются на два дня.

«Банк должен уведомить клиента, что его перевод приостановлен или ему отказано в совершении повторной операции, указать причину и срок приостановки (отказа). После истечения двухдневного периода охлаждения банк обязан незамедлительно принять к исполнению подтверждённое распоряжение клиента или совершить последующую повторную операцию», — резюмировали в Банке России.

12 июля, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

11.07.2025
Скамеры раздают «советские» дивиденды
11.07.2025
Роскачество исследует механизм финансовых манипуляций в видеоиграх
11.07.2025
Владельцам дата-центров официально запретят майнить?
11.07.2025
Банкирам дадут всего три часа на информирование о киберинциденте
11.07.2025
RED Security SOC: Ландшафт атак становится всё более изощрённым
10.07.2025
От айтишников всё чаще требуют развитых soft skills
10.07.2025
Хакер попытался украсть личность госсекретаря США с помощью ИИ
10.07.2025
Финрегулятор хочет раскрыть имена собственников банков
10.07.2025
«Большая часть компаний начинает инвестировать в ИБ только в ответ на требования извне»
10.07.2025
Telegram эволюционирует, скамеры — тоже

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных