Регулятор разъяснил новые требования относительно переводов

Банк России удвоил перечень признаков потенциально мошеннических транзакций, а значит, подлежащих блокировке. Новые нормы вступают в силу 25 июля.

Среди прочего — кредитные организации должны будут блокировать перевод, если они получили от третьей стороны (в данном случае — от оператора связи) информацию о подозрительной активности отправителя. Сюда входят, например, долгие звонки и большое количество входящих SMS за короткое время, полученные незадолго до транзакции, пояснили в ЦБ РФ. Однако это требование распространяется только на банки, заключившие договоры с телеком-компаниями об обмене данными.

«Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведёт клиент при осуществлении перевода денежных средств. О подозрительных SMS будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, которые он получает с новых абонентских номеров или от новых адресатов», — рассказал представитель регулятора.

Важный момент: если после приостановки операции клиент подтвердит перевод или попробует совершить транзакцию ещё раз, финучреждение обязано исполнить распоряжение. Исключение: если перевод совершается на счёт, фигурирующий в специальной базе регулятора — тогда средства замораживаются на два дня.

«Банк должен уведомить клиента, что его перевод приостановлен или ему отказано в совершении повторной операции, указать причину и срок приостановки (отказа). После истечения двухдневного периода охлаждения банк обязан незамедлительно принять к исполнению подтверждённое распоряжение клиента или совершить последующую повторную операцию», — резюмировали в Банке России.

12 июля, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI
27.06.2025
«Корыстные цели и низкий уровень правовой культуры». Телеком-лицензии — только в чистые руки
27.06.2025
США опасаются усиления иранских кибератак после авиаударов
27.06.2025
«Можно было бы просто запретить импорт отдельных сегментов». «Аквариус» — о вечном
27.06.2025
ИИ позволяет бороться с телефонными мошенниками, сохраняя тайну связи

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных