Регулятор разъяснил новые требования относительно переводов

Банк России удвоил перечень признаков потенциально мошеннических транзакций, а значит, подлежащих блокировке. Новые нормы вступают в силу 25 июля.

Среди прочего — кредитные организации должны будут блокировать перевод, если они получили от третьей стороны (в данном случае — от оператора связи) информацию о подозрительной активности отправителя. Сюда входят, например, долгие звонки и большое количество входящих SMS за короткое время, полученные незадолго до транзакции, пояснили в ЦБ РФ. Однако это требование распространяется только на банки, заключившие договоры с телеком-компаниями об обмене данными.

«Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведёт клиент при осуществлении перевода денежных средств. О подозрительных SMS будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, которые он получает с новых абонентских номеров или от новых адресатов», — рассказал представитель регулятора.

Важный момент: если после приостановки операции клиент подтвердит перевод или попробует совершить транзакцию ещё раз, финучреждение обязано исполнить распоряжение. Исключение: если перевод совершается на счёт, фигурирующий в специальной базе регулятора — тогда средства замораживаются на два дня.

«Банк должен уведомить клиента, что его перевод приостановлен или ему отказано в совершении повторной операции, указать причину и срок приостановки (отказа). После истечения двухдневного периода охлаждения банк обязан незамедлительно принять к исполнению подтверждённое распоряжение клиента или совершить последующую повторную операцию», — резюмировали в Банке России.

12 июля, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

18.07.2025
Половина SolidSoft перешла под крышу «Яндекса»
18.07.2025
В США арестовали китайского хакера, обвиняемого в краже результатов исследований COVID-19
18.07.2025
Wildberries превращается в целую ягодную экосистему
18.07.2025
«Макс» готовит Марка к уходу с российского рынка?
18.07.2025
NCSC призывает предприятия перейти на Windows 11, чтобы избежать киберугроз
18.07.2025
В Госдуме предложили ввести обязательную верификацию ПДн в кредитных заявках
17.07.2025
Банковский ID как гарант обеспечения безопасности интернет-соединений
17.07.2025
«Важным шагом государства стало бы применение новой цифровой валюты в госзакупках»
17.07.2025
«Историки» и «социологи» борются с айтишниками за внимание робота
17.07.2025
Исследователи Forescout советуют готовиться к эпохе «вайб-хакинга»

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных