.jpg)
Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций. Соответствующий приказ вступает в силу 25 июля. Тогда же начнёт работать и закон, обязывающий кредитные организации и платёжные системы проверять переводы между физлицами (даже подкреплённые согласием клиента) и возвращать переведённые средства отправителю по требованию.
До недавнего времени в списке регулятора было всего три признака мошеннической операции (по ним банк должен приостанавливать перевод):
- Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников ЦБ РФ;
- Если перевод не укладывается в клиентский паттерн (тип, объём, периодичность или время транзакции);
- Если операция инициирована с устройства, которое уже использовалось скамерами.
Банк России добавил ещё три:
- Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников самого банка (перевод заблокируют, даже если получатель не отмечен регулятором как мошенник, а клиент не сообщал об обмане);
- Если в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
- Если имеются данные, которые говорят о подозрительных моментах операции и были получены от третьей стороны (например, от мобильного оператора, сообщившего о нехарактерной телефонной активности перед транзакцией).
