Банк России рассказал о трёх новых признаках блокируемого перевода

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций. Соответствующий приказ вступает в силу 25 июля. Тогда же начнёт работать и закон, обязывающий кредитные организации и платёжные системы проверять переводы между физлицами (даже подкреплённые согласием клиента) и возвращать переведённые средства отправителю по требованию.

До недавнего времени в списке регулятора было всего три признака мошеннической операции (по ним банк должен приостанавливать перевод):

  • Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников ЦБ РФ;
  • Если перевод не укладывается в клиентский паттерн (тип, объём, периодичность или время транзакции);
  • Если операция инициирована с устройства, которое уже использовалось скамерами.

Банк России добавил ещё три:

  • Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников самого банка (перевод заблокируют, даже если получатель не отмечен регулятором как мошенник, а клиент не сообщал об обмане);
  • Если в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
  • Если имеются данные, которые говорят о подозрительных моментах операции и были получены от третьей стороны (например, от мобильного оператора, сообщившего о нехарактерной телефонной активности перед транзакцией).

11 июля, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

04.09.2025
Швейцария показала свою «нейтральную» языковую модель
04.09.2025
«Мы обязаны заблокировать все звонки, которые идентифицируются как массовые»
04.09.2025
«Мир» не оставляет восточное направление
04.09.2025
Немкин: Использования встроенного ИИ для доносов не было
03.09.2025
В Госдуме заявили об интересе «людей в костюмах» к FaceTime
03.09.2025
TenChat внедряет сертификацию ИТ-специалистов на базе платформы РОКИС
03.09.2025
«Образовательный сектор — настоящий кладезь конфиденциальной информации»
03.09.2025
В китайском интернете ввели обязательную маркировку ИИ-контента
03.09.2025
За большинством эксплойтов уязвимостей стоят госхакеры
03.09.2025
Клиенты банков претерпевают от нашествия «помогаторов»

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных