Банк России рассказал о трёх новых признаках блокируемого перевода

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций. Соответствующий приказ вступает в силу 25 июля. Тогда же начнёт работать и закон, обязывающий кредитные организации и платёжные системы проверять переводы между физлицами (даже подкреплённые согласием клиента) и возвращать переведённые средства отправителю по требованию.

До недавнего времени в списке регулятора было всего три признака мошеннической операции (по ним банк должен приостанавливать перевод):

  • Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников ЦБ РФ;
  • Если перевод не укладывается в клиентский паттерн (тип, объём, периодичность или время транзакции);
  • Если операция инициирована с устройства, которое уже использовалось скамерами.

Банк России добавил ещё три:

  • Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников самого банка (перевод заблокируют, даже если получатель не отмечен регулятором как мошенник, а клиент не сообщал об обмане);
  • Если в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
  • Если имеются данные, которые говорят о подозрительных моментах операции и были получены от третьей стороны (например, от мобильного оператора, сообщившего о нехарактерной телефонной активности перед транзакцией).

11 июля, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI
27.06.2025
«Корыстные цели и низкий уровень правовой культуры». Телеком-лицензии — только в чистые руки
27.06.2025
США опасаются усиления иранских кибератак после авиаударов
27.06.2025
«Можно было бы просто запретить импорт отдельных сегментов». «Аквариус» — о вечном
27.06.2025
ИИ позволяет бороться с телефонными мошенниками, сохраняя тайну связи

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных