Банк России рассказал о трёх новых признаках блокируемого перевода

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций. Соответствующий приказ вступает в силу 25 июля. Тогда же начнёт работать и закон, обязывающий кредитные организации и платёжные системы проверять переводы между физлицами (даже подкреплённые согласием клиента) и возвращать переведённые средства отправителю по требованию.

До недавнего времени в списке регулятора было всего три признака мошеннической операции (по ним банк должен приостанавливать перевод):

  • Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников ЦБ РФ;
  • Если перевод не укладывается в клиентский паттерн (тип, объём, периодичность или время транзакции);
  • Если операция инициирована с устройства, которое уже использовалось скамерами.

Банк России добавил ещё три:

  • Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников самого банка (перевод заблокируют, даже если получатель не отмечен регулятором как мошенник, а клиент не сообщал об обмане);
  • Если в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
  • Если имеются данные, которые говорят о подозрительных моментах операции и были получены от третьей стороны (например, от мобильного оператора, сообщившего о нехарактерной телефонной активности перед транзакцией).

11 июля, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

18.07.2025
Половина SolidSoft перешла под крышу «Яндекса»
18.07.2025
В США арестовали китайского хакера, обвиняемого в краже результатов исследований COVID-19
18.07.2025
Wildberries превращается в целую ягодную экосистему
18.07.2025
«Макс» готовит Марка к уходу с российского рынка?
18.07.2025
NCSC призывает предприятия перейти на Windows 11, чтобы избежать киберугроз
18.07.2025
В Госдуме предложили ввести обязательную верификацию ПДн в кредитных заявках
17.07.2025
Банковский ID как гарант обеспечения безопасности интернет-соединений
17.07.2025
«Важным шагом государства стало бы применение новой цифровой валюты в госзакупках»
17.07.2025
«Историки» и «социологи» борются с айтишниками за внимание робота
17.07.2025
Исследователи Forescout советуют готовиться к эпохе «вайб-хакинга»

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных