Кибермошенники активизировали вербовку людей, которые готовы стать дропами — в частности, в октябре-ноябре в интернете более чем на 30% выросло число объявлений о покупке карт региональных банков, пишут «Известия» со ссылкой на ИБ-специалистов.
В топе финансовых организаций, картами которых пользуются создатели преступных схем, остаются несколько крупнейших российских банков. Меж тем всё больший интерес мошенники проявляют к клиентам более мелких банков, особенно тех, которые входят в экосистемы маркетплейсов, отмечают безопасники.
Эксперты связывают рост активности с активной блокировкой счетов дропов согласно вступившим в силу поправкам в закон «О Национальной платежной системе» и необходимостью привлекать новых помощников, чьи карты ещё не засвечены в «чёрных списках» Банка России.
Карты дропов могут применяться как в законной, так и в «серой» и «чёрной» деятельности, связанной с криптовалютами, отмыванием денег и обходом финансового контроля. Злоумышленники, по словам экспертов, учитывают тот факт, что для расследования их деятельности в области криптовалют правоохранительным органам не хватает компетенций, опыта и инструментария. Поэтому проще преследовать владельцев карт, на которых замыкаются транзакции, обвиняя их в мошенничестве или отмывании средств, или сами криптообменники, которые не выполняют требования по верификации клиентов, и процессинговые сервисы.
Дропами часто становятся люди, которые находятся в трудной жизненной ситуации или хотят получить лёгкий заработок, но порой в схему вовлекаются и случайные люди. По данным зампредседателя правления Сбербанка Станислава Кузнецова, в 2024 году около 2 млн дропперов в России участвуют в скамерских схемах. При этом многие из них даже не знают об этом. Банк выявил около 200 дроп-сервисов, активно работающих в теневом сегменте интернета, и ещё множество мелких групп и одиночных мошенников, которые под видом бизнеса с криптовалютой помогают злоумышленникам выводить украденные деньги.
Для противодействия дропперству МВД России разработало законопроект о наказании для подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств через переводы по банковским картам. Ведомство предлагает квалифицировать передачу третьим лицам зарегистрированных на себя электронных средств платежа или доступа к ним как преступление средней степени тяжести. Если же преступление совершено в составе организованной группы, его квалифицируют как тяжкое.
В Госдуме на рассмотрении находится законопроект, который запрещает банкам открывать счета подросткам в возрасте от 14 до 18 лет без согласия законных представителей. Он также призван бороться с дропами.
По действующему законодательству дропперство было квалифицировано как легализация преступных средств или неправомерный оборот средств платежа. И в обоих случаях может грозить лишением свободы на срок до семи лет.
