Издание Forbes пишет, что клиентам российских банков начали блокировать счета, карты и даже доступ к мобильным приложениям. Всё дело во вступившем в силу 25 июля законе, обязывающем банкиров возмещать клиентам средства, которые те по незнанию перевели мошенникам, фигурирующим в скам-базе ЦБ РФ (161-ФЗ).
Ограничительные меры могут быть реализованы по одному из сценариев:
- В первом случае преступники открывают счёт на имя потенциальной жертвы, используя её ПДн. Человек попадает в чёрный список, а его карты блокируются во всех банках. Для разблокировки необходимо обратиться к регулятору.
- Второй сценарий связан с расчётами физлиц а) друг с другом; б) юрлицами через денежные переводы.
- Третья причина ограничений может заключаться в отправке крупной суммы самому себе на счёт в другой финорганизации.
Поправки к закону обязывают кредитные учреждения блокировать подозрительные операции на два дня — если реквизиты получателя находятся в профильной базе Банка России. Банк же в этом случае обязан связаться и с клиентом, и с регулятором.
