Банк России обновил методические рекомендации для кредитных учреждений по информированию клиентов о рисках кибермошенничества.
Документ «Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заёмных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и осуществлению операций с использованием указанных денежных средств, а также вовлечению граждан в деятельность по выводу и обналичиванию средств, полученных преступным путём» размещен на сайте регулятора.
Рекомендации касаются предупреждений клиентов о рисках хищения денег — как собственных, так и кредитных — а также о последствиях дропперства (вовлечения в схемы по выводу и обналичиванию похищенных денег). В частности, финансовым организациям рекомендовано:
- Разработать специальные сценарии для бесед сотрудников с клиентами, когда возникает подозрение, что человек находится под влиянием злоумышленников и может лишиться денег;
- Предоставлять клиентам сервисы по определению подозрительных звонков и антивирусные программы, в том числе встроенные в приложения банков;
- Разместить информационно-просветительские материалы в офисах, на сайтах и банкоматах, в приложениях и соцсетях финансовой организации для информирования клиентов о рисках хищения денег, а также о рисках и последствиях вовлечения в дропперство.
Методические рекомендации начнут действовать с 25 июля — с вступлением в силу изменений в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».
С указанной даты отменяются Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 19 февраля 2021 года № 3-МР.
