Банк России обновил методические рекомендации для кредитных учреждений по информированию клиентов о рисках кибермошенничества.

Документ «Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заёмных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и осуществлению операций с использованием указанных денежных средств, а также вовлечению граждан в деятельность по выводу и обналичиванию средств, полученных преступным путём» размещен на сайте регулятора.

Рекомендации касаются предупреждений клиентов о рисках хищения денег — как собственных, так и кредитных — а также о последствиях дропперства (вовлечения в схемы по выводу и обналичиванию похищенных денег). В частности, финансовым организациям рекомендовано:

  • Разработать специальные сценарии для бесед сотрудников с клиентами, когда возникает подозрение, что человек находится под влиянием злоумышленников и может лишиться денег;
  • Предоставлять клиентам сервисы по определению подозрительных звонков и антивирусные программы, в том числе встроенные в приложения банков;
  • Разместить информационно-просветительские материалы в офисах, на сайтах и банкоматах, в приложениях и соцсетях финансовой организации для информирования клиентов о рисках хищения денег, а также о рисках и последствиях вовлечения в дропперство.

Методические рекомендации начнут действовать с 25 июля — с вступлением в силу изменений в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».

С указанной даты отменяются Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 19 февраля 2021 года № 3-МР.

13 марта, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

18.07.2024
Власти обяжут СМИ импортозаместить профильное ПО и ИБ-решения?
17.07.2024
ЦБ РФ разрешит фигурантам своей базы мошенников обжаловать их статус
17.07.2024
Импортозамещение со вкусом малвари. В телефонах Digma обнаружили брешь
17.07.2024
Минцифры напоминает об ИТ-отсрочке
17.07.2024
Число DDoS-атак в мире удвоилось
17.07.2024
Тап-тап, мистер Уик. Россиянам предлагают опустошить «Хомяка»
16.07.2024
ВТБ направил миллиарды на импортозамещение и безбумажность
16.07.2024
Минцифры просит Минэнерго не путать майнинг-центры и дата-центры
16.07.2024
Пополнение баланса по паспорту? Нет ничего невозможного
16.07.2024
Ещё один ИБ-вендор («Лаборатория Касперского») покидает страну (США)

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных