Банк России обновил методические рекомендации для кредитных учреждений по информированию клиентов о рисках кибермошенничества.

Документ «Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заёмных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и осуществлению операций с использованием указанных денежных средств, а также вовлечению граждан в деятельность по выводу и обналичиванию средств, полученных преступным путём» размещен на сайте регулятора.

Рекомендации касаются предупреждений клиентов о рисках хищения денег — как собственных, так и кредитных — а также о последствиях дропперства (вовлечения в схемы по выводу и обналичиванию похищенных денег). В частности, финансовым организациям рекомендовано:

  • Разработать специальные сценарии для бесед сотрудников с клиентами, когда возникает подозрение, что человек находится под влиянием злоумышленников и может лишиться денег;
  • Предоставлять клиентам сервисы по определению подозрительных звонков и антивирусные программы, в том числе встроенные в приложения банков;
  • Разместить информационно-просветительские материалы в офисах, на сайтах и банкоматах, в приложениях и соцсетях финансовой организации для информирования клиентов о рисках хищения денег, а также о рисках и последствиях вовлечения в дропперство.

Методические рекомендации начнут действовать с 25 июля — с вступлением в силу изменений в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».

С указанной даты отменяются Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 19 февраля 2021 года № 3-МР.

13 марта, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

11.07.2025
Скамеры раздают «советские» дивиденды
11.07.2025
Роскачество исследует механизм финансовых манипуляций в видеоиграх
11.07.2025
Владельцам дата-центров официально запретят майнить?
11.07.2025
Банкирам дадут всего три часа на информирование о киберинциденте
11.07.2025
RED Security SOC: Ландшафт атак становится всё более изощрённым
10.07.2025
От айтишников всё чаще требуют развитых soft skills
10.07.2025
Хакер попытался украсть личность госсекретаря США с помощью ИИ
10.07.2025
Финрегулятор хочет раскрыть имена собственников банков
10.07.2025
«Большая часть компаний начинает инвестировать в ИБ только в ответ на требования извне»
10.07.2025
Telegram эволюционирует, скамеры — тоже

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных