Банк России обновил методические рекомендации для кредитных учреждений по информированию клиентов о рисках кибермошенничества.

Документ «Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заёмных) денежных средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием и осуществлению операций с использованием указанных денежных средств, а также вовлечению граждан в деятельность по выводу и обналичиванию средств, полученных преступным путём» размещен на сайте регулятора.

Рекомендации касаются предупреждений клиентов о рисках хищения денег — как собственных, так и кредитных — а также о последствиях дропперства (вовлечения в схемы по выводу и обналичиванию похищенных денег). В частности, финансовым организациям рекомендовано:

  • Разработать специальные сценарии для бесед сотрудников с клиентами, когда возникает подозрение, что человек находится под влиянием злоумышленников и может лишиться денег;
  • Предоставлять клиентам сервисы по определению подозрительных звонков и антивирусные программы, в том числе встроенные в приложения банков;
  • Разместить информационно-просветительские материалы в офисах, на сайтах и банкоматах, в приложениях и соцсетях финансовой организации для информирования клиентов о рисках хищения денег, а также о рисках и последствиях вовлечения в дропперство.

Методические рекомендации начнут действовать с 25 июля — с вступлением в силу изменений в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».

С указанной даты отменяются Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами в целях противодействия несанкционированным операциям от 19 февраля 2021 года № 3-МР.

13 марта, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI
27.06.2025
«Корыстные цели и низкий уровень правовой культуры». Телеком-лицензии — только в чистые руки
27.06.2025
США опасаются усиления иранских кибератак после авиаударов
27.06.2025
«Можно было бы просто запретить импорт отдельных сегментов». «Аквариус» — о вечном
27.06.2025
ИИ позволяет бороться с телефонными мошенниками, сохраняя тайну связи

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных