Мошенники, специализирующиеся на ложных займах, упростили тактику

По словам генерального директора МФК «Честное слово» Андрея Петкова, с конца февраля 2022 года мошенники (речь идёт о ложных займах) упростили тактику. Чаще всего заявка на займ подаётся от чужого имени: по персональным данным, которые были получены из-за чьей-то неосторожности или утечек в системах безопасности.

Характеризуя ситуацию с мошенничеством на рынке микрокредитования, эксперт отмечает несколько факторов, которые способствуют её усугублению. Во-первых, трудная экономическая ситуация: активность аферистов всегда вырастает в кризис. Во-вторых, особенность продукта: онлайн-займ — очевидный вариант быстрых денег. В-третьих, участившиеся утечки информации, вызванные в числе прочего санкциями.

Напомним, что микрофинансовые организации (МФО) при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заёмщика по определённым параметрам, что позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных. Об этом сообщил Банк России в конце января. Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке, который вступит в силу 23 апреля 2023 года.

«В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счёт и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать как минимум три из них», — отметили в пресс-службе регулятора.

10 февраля, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

27.09.2023
В правительстве разработали меры борьбы с нехваткой вычислительных мощностей для развития ИИ
27.09.2023
«Мы признаём, что работа в России несовместима со стратегией Binance»
27.09.2023
Кабмин подготовит новую Национальную стратегию в сфере инновационных технологий
27.09.2023
NCSC активно вовлекает компании в проведение учений по реагированию на ИБ-инциденты
27.09.2023
Искусственный интеллект: во благо и во вред
27.09.2023
Ашманов: Сейчас образовался пузырь искусственного интеллекта
26.09.2023
Sony отказывается платить выкуп взломщикам
26.09.2023
Держатели банковских карт всё чаще попадают в прицел кибермошенников
26.09.2023
РКН обязал поисковики помечать «неприземлившихся» провайдеров хостинга
26.09.2023
Как будут выглядеть компенсации пострадавшим от утечек ПДн

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных