Мошенники, специализирующиеся на ложных займах, упростили тактику

По словам генерального директора МФК «Честное слово» Андрея Петкова, с конца февраля 2022 года мошенники (речь идёт о ложных займах) упростили тактику. Чаще всего заявка на займ подаётся от чужого имени: по персональным данным, которые были получены из-за чьей-то неосторожности или утечек в системах безопасности.

Характеризуя ситуацию с мошенничеством на рынке микрокредитования, эксперт отмечает несколько факторов, которые способствуют её усугублению. Во-первых, трудная экономическая ситуация: активность аферистов всегда вырастает в кризис. Во-вторых, особенность продукта: онлайн-займ — очевидный вариант быстрых денег. В-третьих, участившиеся утечки информации, вызванные в числе прочего санкциями.

Напомним, что микрофинансовые организации (МФО) при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заёмщика по определённым параметрам, что позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных. Об этом сообщил Банк России в конце января. Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке, который вступит в силу 23 апреля 2023 года.

«В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счёт и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать как минимум три из них», — отметили в пресс-службе регулятора.

10 февраля, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

17.06.2024
Скамерские новинки: «таможенный сбор» и «расследование мошенничества»
14.06.2024
Два попадания из ста — такое себе сафари. Официальный «яблочный» браузер не смог в рыбалку
14.06.2024
Матвеев: Россия может захватить технологическое лидерство в области внутренней ИБ
14.06.2024
ЛК: Кибермошенники добрались до персонала гостиниц
14.06.2024
Использование генеративного ИИ в разработке ПО медленно, но растёт
14.06.2024
Указ о новых мерах по обеспечению кибербезопасности России подписан
14.06.2024
Роскомнадзор активно модернизирует всю антискам-систему
14.06.2024
Работающие без выходных безопасники готовы увольняться
13.06.2024
Летний санкционный комбо-сет: Мосбиржа, «Точка» и техкомпании
13.06.2024
«Ростелеком» создаст ещё один фонд для инвестиций в ИТ-сектор

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных