Мошенники, специализирующиеся на ложных займах, упростили тактику

По словам генерального директора МФК «Честное слово» Андрея Петкова, с конца февраля 2022 года мошенники (речь идёт о ложных займах) упростили тактику. Чаще всего заявка на займ подаётся от чужого имени: по персональным данным, которые были получены из-за чьей-то неосторожности или утечек в системах безопасности.

Характеризуя ситуацию с мошенничеством на рынке микрокредитования, эксперт отмечает несколько факторов, которые способствуют её усугублению. Во-первых, трудная экономическая ситуация: активность аферистов всегда вырастает в кризис. Во-вторых, особенность продукта: онлайн-займ — очевидный вариант быстрых денег. В-третьих, участившиеся утечки информации, вызванные в числе прочего санкциями.

Напомним, что микрофинансовые организации (МФО) при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заёмщика по определённым параметрам, что позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных. Об этом сообщил Банк России в конце января. Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке, который вступит в силу 23 апреля 2023 года.

«В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счёт и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать как минимум три из них», — отметили в пресс-службе регулятора.

10 февраля, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

01.07.2025
«Национальный мессенджер» закрыл первый миллион
30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI
27.06.2025
«Корыстные цели и низкий уровень правовой культуры». Телеком-лицензии — только в чистые руки
27.06.2025
США опасаются усиления иранских кибератак после авиаударов
27.06.2025
«Можно было бы просто запретить импорт отдельных сегментов». «Аквариус» — о вечном

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных