Мошенники, специализирующиеся на ложных займах, упростили тактику

По словам генерального директора МФК «Честное слово» Андрея Петкова, с конца февраля 2022 года мошенники (речь идёт о ложных займах) упростили тактику. Чаще всего заявка на займ подаётся от чужого имени: по персональным данным, которые были получены из-за чьей-то неосторожности или утечек в системах безопасности.

Характеризуя ситуацию с мошенничеством на рынке микрокредитования, эксперт отмечает несколько факторов, которые способствуют её усугублению. Во-первых, трудная экономическая ситуация: активность аферистов всегда вырастает в кризис. Во-вторых, особенность продукта: онлайн-займ — очевидный вариант быстрых денег. В-третьих, участившиеся утечки информации, вызванные в числе прочего санкциями.

Напомним, что микрофинансовые организации (МФО) при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заёмщика по определённым параметрам, что позволит предотвратить мошенничество при получении таких займов с использованием чужих персональных данных. Об этом сообщил Банк России в конце января. Перечень конкретных шагов для проверки клиента содержится в новой редакции базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке, который вступит в силу 23 апреля 2023 года.

«В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счёт и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать как минимум три из них», — отметили в пресс-службе регулятора.

10 февраля, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

04.07.2025
Конгрессмен рассказал агентам ФБР про кибербез (не наоборот)
04.07.2025
«Это ускорит развитие национальной платёжной инфраструктуры»
04.07.2025
«Пар»? «Ростелеком» строит свой Steam
04.07.2025
«Не будет никакой остановки». Европейский AI Act — на марше
04.07.2025
В России всё же создадут базу биометрии мошенников
03.07.2025
В Госдуме продолжают намекать на преимущества импортозамещения
03.07.2025
Котята отрастили щупальца. Kraken целится в Apple издалека?
03.07.2025
DLBI: До конца года стилеры могут парализовать поиск «удалёнки» в РФ
03.07.2025
Международный уголовный суд подвергается атакам хакеров
03.07.2025
17% компаний выбирает ноутбуки с предустановленными отечественными ОС

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных