ЭПР позволит открывать счета гражданам без необходимости личного присутствия

Правительство внесло в Госдуму Законопроект №746280-8 «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"». Документ разработан в целях законодательного закрепления возможности установления экспериментального правового режима (ЭПР), позволяющего банкам проводить идентификацию удалённо, без личного присутствия клиента или его представителя.

Согласно действующему законодательству, открывать счета (вклады) без личного присутствия клиента или его представителя можно только в определённых случаях. В случае российских граждан — если клиент или его представитель были идентифицированы ранее при личном визите в банк, нерезидент должен быть идентифицирован иностранной финансовой или банковской организацией из перечня стран, учреждённых правительством по согласованию с Банком России.

На практике реализация этих требований создаёт для клиента дополнительные сложности при открытии вклада или счёта, влекущие финансовые и временные затраты, связанные с необходимостью посещать офис кредитного учреждения либо взаимодействовать с сотрудником банка вне помещения офиса. При этом банки активно развивают онлайн-сервисы по предоставлению своих продуктов, проводят работу по оптимизации затрат и связанному с этим закрытию точек присутствия.

Реализация положений законопроекта позволит банкам в рамках ЭПР апробировать оптимальные способы удалённой идентификации, что позволит расширить возможности российских финорганизаций по приёму на обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.

В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

21 октября, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

14.07.2025
19% предприятий запустило системную автоматизацию после 2022 года
14.07.2025
Только 6% осужденных по ИКТ-статьям получает реальный срок
14.07.2025
LLM-система МТС экономит «десятки миллионов рублей»
14.07.2025
Решения Servicepipe позволят Innostage комплексно защитить клиентов от DDoS, ботов и других автоматизированных L3-L7 атак
14.07.2025
PT: ИБ-игроки должны научиться дополнять друг друга
14.07.2025
SSD от TeamGroup противостоит взлому… с помощью огня
14.07.2025
Hikvision решительно настроена бороться с канадским запретом
14.07.2025
Качество данных как фундамент бизнеса банка: на Fintech Data Day эксперты обсудили стратегии и вызовы работы с данными
14.07.2025
MFASOFT Secure Authentication Server совместим с системой sPACE PAM
14.07.2025
ИБ-платформа Security Vision вошла в реестр ГосСОПКА

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных