Правительство внесло в Госдуму Законопроект №746280-8 «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"». Документ разработан в целях законодательного закрепления возможности установления экспериментального правового режима (ЭПР), позволяющего банкам проводить идентификацию удалённо, без личного присутствия клиента или его представителя.
Согласно действующему законодательству, открывать счета (вклады) без личного присутствия клиента или его представителя можно только в определённых случаях. В случае российских граждан — если клиент или его представитель были идентифицированы ранее при личном визите в банк, нерезидент должен быть идентифицирован иностранной финансовой или банковской организацией из перечня стран, учреждённых правительством по согласованию с Банком России.
На практике реализация этих требований создаёт для клиента дополнительные сложности при открытии вклада или счёта, влекущие финансовые и временные затраты, связанные с необходимостью посещать офис кредитного учреждения либо взаимодействовать с сотрудником банка вне помещения офиса. При этом банки активно развивают онлайн-сервисы по предоставлению своих продуктов, проводят работу по оптимизации затрат и связанному с этим закрытию точек присутствия.
Реализация положений законопроекта позволит банкам в рамках ЭПР апробировать оптимальные способы удалённой идентификации, что позволит расширить возможности российских финорганизаций по приёму на обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.
В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
