ЭПР позволит открывать счета гражданам без необходимости личного присутствия

Правительство внесло в Госдуму Законопроект №746280-8 «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма"». Документ разработан в целях законодательного закрепления возможности установления экспериментального правового режима (ЭПР), позволяющего банкам проводить идентификацию удалённо, без личного присутствия клиента или его представителя.

Согласно действующему законодательству, открывать счета (вклады) без личного присутствия клиента или его представителя можно только в определённых случаях. В случае российских граждан — если клиент или его представитель были идентифицированы ранее при личном визите в банк, нерезидент должен быть идентифицирован иностранной финансовой или банковской организацией из перечня стран, учреждённых правительством по согласованию с Банком России.

На практике реализация этих требований создаёт для клиента дополнительные сложности при открытии вклада или счёта, влекущие финансовые и временные затраты, связанные с необходимостью посещать офис кредитного учреждения либо взаимодействовать с сотрудником банка вне помещения офиса. При этом банки активно развивают онлайн-сервисы по предоставлению своих продуктов, проводят работу по оптимизации затрат и связанному с этим закрытию точек присутствия.

Реализация положений законопроекта позволит банкам в рамках ЭПР апробировать оптимальные способы удалённой идентификации, что позволит расширить возможности российских финорганизаций по приёму на обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.

В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

21 октября, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

01.07.2025
«Национальный мессенджер» закрыл первый миллион
01.07.2025
МТС приготовила всем по маленькому «большому брату»
01.07.2025
NCSC заманивает компании к участию в программе, страдающей из-за недостатка интереса
01.07.2025
ruID как пред-«Госуслуги». Новый сервис для приезжающих в Россию
30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных