«Сбер» испытывает новый алгоритм защиты граждан от социнженеров

«Сбер» начал блокировать операции — как онлайн, так и в банкоматах — которые по определению фрод-мониторинга совершаются под влиянием мошенников. Для разблокировки банк тестирует новый алгоритм с описанием действий сотрудников, в задачу которых входит убедить потенциальную жертву отказаться от совершения определённых действий.

Общение с клиентами происходит в несколько этапов. Для самых несговорчивых оно может закончиться в отделении «Сбера» с привлечением сотрудника службы безопасности, родственников и даже психолога. Эти меры отрабатываются в рамках подготовки к вступлению в силу в июле этого года закона, направленного на защиту граждан от кражи с их счетов денег с использованием социальной инженерии.

Клиенты «Сбера» уже начали сталкиваться с блокировками операций. В ряде случаев действия сотрудников банка уже помогли пострадавшим сохранить собственные средства.

Как следует из презентации одного из региональных подразделений «Сбера», кредитная организация тестирует новый алгоритм по разблокировке операций. Согласно документу, после того, как фрод-мониторинг выявляет клиентов, которые предположительно находятся под влиянием скамеров (телефонные звонки, рисковые события от группы противодействия мошенничеству), операция блокируется.

Далее возможны два пути. В первом случае группа противодействия мошенничеству (ГПМ) связывается с клиентом и поясняет, что операция заблокирована в связи с подозрением на мошенничество и убеждает отказаться от её совершения. Если человек соглашается, блокировка снимается.

Второй путь может состоять из двух этапов:

Если ГПМ не удается убедить клиента, он направляется в отделение банка для разблокировки транзакции. При этом информируются служба безопасности и сотрудники «Сбера». При личном обращении сотрудник службы безопасности объясняет клиенту о возможном воздействии на него мошенников и последствиях, к которым это может привести. К общению могут быть привлечены родственники, знакомые и психологи.

По мнению экспертов, тестирование новых форматов в связи с вступлением в силу закона, направленного на усиление защиты клиентов, логично и обосновано. Злоумышленники, использующие социальную инженерию для хищения средств со счетов, лишаются своих козырей — времени и секретности операции по «спасению средств». При вмешательстве третьей стороны жертва начинает сомневаться в необходимости передавать кому-то свои деньги. Временная блокировка подозрительных переводов или обналичивания крупных сумм может быть потенциально эффективным инструментом новой системы, полагают эксперты. Однако нельзя исключить и ошибок в работе антифрода — когда блокировке подвергнутся операции те, кто не находится под влиянием мошенников. Эксперты такие риски допускают, но не считают их критичными.

22 января, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

16.04.2024
Сайт просит вас отключить блокировщик рекламы? Не спешите
16.04.2024
Руководителям не хватает качественного общения друг с другом
16.04.2024
НКЦКИ представил свой трекер утечек персональных данных
16.04.2024
Где VPN, там и DDoS. В Госдуме заявили о неочевидной связи этих аббревиатур
16.04.2024
«Мы можем внести свой вклад в будущее и работаем над этим»
15.04.2024
«Мы начали внедрение искусственного интеллекта с самих себя»
15.04.2024
«Ростелеком»: Рынок должен вложиться в инфраструктуру связи
15.04.2024
Балканские инженеры добавили ярких красок в системы безопасности
15.04.2024
Расходы ИТ-компаний на продвижение в СМИ выросли в полтора раза
15.04.2024
Имейл — небезопасный канал для получения распоряжений на перевод

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных