Росфинмониторинг описал дроппера — человека, который участвует в схемах по незаконному обналичиванию средств, полученных мошенническим путем. Приметы преступников дал заместитель директора ведомства Олег Крылов.
«Есть устойчивая тенденция применения в преступных схемах, в том числе по отмыванию денег, реквизитов так называемых дропов. Это люди, использующие свои либо предоставленные им (под различными легендами, например, при фиктивном трудоустройстве, или за вознаграждение), карты и счета для обналичивания или транзита похищенных денежных средств, — рассказал представитель Росфинмониторига в интервью газете «Аргументы и факты». — Среднестатистический портрет "дропа": мужчина до 30 лет, активный пользователь интернета, имеет чистую или положительную кредитную историю, не судим. В среднем каждый "дроп" использует 20 с лишним карт».
Правоохранительные органы и регуляторы чаще всего сталкиваются с дропами при расследовании преступлений в сфере незаконного оборота наркотических средств и мошенничества, совершенных организованными преступными группами. Например, в ходе финансового расследования в отношении международной преступной группировки, занимавшейся производством и сбытом синтетических наркотиком на территории России, установлено более двухсот банковских карт и 1600 электронных кошельков, оформленных на подставных лиц, которые использовались в схеме отмывания денег.
Дропов централизовано привозили в определенные кредитные организации для оформления банковских карт и их последующей передачи преступникам. Сумма легализованных преступных доходов, по предварительным данным, составила более 2,5 млрд рублей.
Введение санкций в отношении российского банковского сектора привело к миграции клиентов и финансового потока в региональные банки и банки с иностранным участием. Трансграничные потоки в страны Запада сокращаются, вместе с тем примерно в пять раз увеличились потоки в арабские, центрально-азиатские страны, государства Юго-Восточной Азии, отметил Олег Крылов, отвечая на вопрос об изменении теневых финансовых потоков.
.jpg)