Банк России: число сомнительных банковских операций снизилось на четверть в прошлом году

Размеры сомнительных операций в кредитных организациях сократились на 26% (до 131 млрд рублей), вывод средств за рубеж – на 21% (до 53 млрд рублей), сообщил регулятор.

Основной объём приходился на авансовые платежи за импортируемые товары. В прошлом году они составляли 24 млрд рублей (45% в общей структуре); в 2019 – всего 27%.

В ЦБ РФ добавили, что в 2020 году были минимизированы объёмы вывода денег за рубеж с помощью сомнительных сделок по международным транспортным перевозкам, рекламным услугам и ценным бумагам.

Как итог, объём таких переводов по сделкам с услугами сократился до 19% (10 млрд рублей). Доля переводов, связанных с ценными бумагами, снизилась с 15% до 7% (до 4 млрд рублей). «Иные схемы» в общей структуре сомнительного вывода денежных средств заняли 9% (5 млрд рублей).

Примерно на треть упали объемы обналичивания в банковском и иных секторах. Около 75% (59 млрд рублей) в 2020 году обналичили граждане, 21% (16 млрд рублей) – компании, 4% (3 млрд рублей) – ИП. По сравнению с позапрошлым годом выросла доля физлиц и снизилась доля юрлиц.

Основной спрос на теневые финуслуги оба года формировался в строительном секторе (38%), торговле (23%) и секторе услуг (22%), также сообщили в Банке России.

1 апреля, 2021