Лжебанки — это мошеннические организации, которые выманивают деньги за «банковские онлайн-услуги» и под разными предлогами заставляют жертв самолично провести несколько платежей.

Мошенники завлекают клиентов, массово рассылая на имейлы письма с многообещающими предложениями, гарантируют более выгодные условия, чем в других кредитных организациях, более быстрое и комфортное обслуживание. Делают обзвон потенциальных жертв с предложениями взять кредит по сниженной ставке или находят их через  «онлайн-сервисы по подбору кредита», на которых потребитель заполняет единую заявку на кредит, и она рассылается по разным банкам и МФО.

Лжебанкиры просят что-то оплатить под разными предлогами: «Кредит одобрен, но в вашем регионе нет нашего представительства, поэтому надо оплатить комиссию за перевод денег» или «Для получения кредита необходимо оформить страховку, ее нужно оплатить заранее».

Сумма страховки – для правдоподобности – обычно указывается в процентах от суммы кредита (например, 1,5%). Деньги за страховку просят перевести на карту одного из крупных российских банков. После оплаты, клиенту звонит другой представитель лжебанка, представляется сотрудником службы безопасности и просит совершить ещё несколько переводов – для «оплаты доставки кредитки или договора кредитования», уплатить какой-то налог и тому подобное. Получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

17 сентября, 2020

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

01.07.2025
«Национальный мессенджер» закрыл первый миллион
01.07.2025
МТС приготовила всем по маленькому «большому брату»
01.07.2025
NCSC заманивает компании к участию в программе, страдающей из-за недостатка интереса
30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI
27.06.2025
«Корыстные цели и низкий уровень правовой культуры». Телеком-лицензии — только в чистые руки

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных