Скоординированные действия правоохранительных органов позволили провести операцию Chargeback против трёх предполагаемых международных сетей, занимающихся мошенничеством и отмыванием денег. По данным следствия, группировки незаконно использовали украденные данные кредитных карт более 4,3 млн человек из 193 стран.
Масштабная серия рейдов прошла после почти пяти лет расследования. Было инициировано более 60 обысков и выдано 18 ордеров на арест. По оценкам властей, ущерб от этой схемы превысил 300 млн евро, а возможные потери вышли за отметку 75 млн евро. Предположительно, скамеры осуществили около 19 млн фальшивых платежей за онлайн-подписки на контент для взрослых, платформы знакомств и стриминговые сервисы, скрывая ежемесячные списания в размере около 50 евро, чтобы избежать обнаружения.
Операцию возглавил Отдел по борьбе с киберпреступностью Генеральной прокуратуры в Кобленце совместно с Федеральным ведомством уголовной полиции Германии при поддержке Европола и Евроюста. Правоохранители задержали 44 подозреваемых по всей Германии и за рубежом, включая руководителей компаний, предоставляющих платёжные услуги, и посредников-безопасников. В силовой акции приняло участие более 250 сотрудников полиции, а в Германии и Люксембурге были изъяты активы на сумму более 35 млн евро.
Следователи утверждают, что системы четырёх крупных немецких платёжных систем использовались для обработки незаконных транзакций. Шестеро подозреваемых, включая сотрудников отдела комплаенса, обвиняются в сознательном предоставлении доступа к сети за вознаграждение. Чтобы скрыть «денежные следы», злоумышленники прибегли к помощи компаний в Великобритании и на Кипре, используя подставных директоров и поддельные документы.
Расследование охватило США, Канаду, Сингапур, Люксембург, Кипр, Испанию, Италию и Нидерланды. Было подано более 90 запросов о правовой помощи в 30 стран. Изъятые цифровые доказательства в настоящее время изучаются, а фигурантам предъявлены обвинения в организованном «цифровом» мошенничестве, членстве в преступной группировке и отмывании денег. Операция была проведена спустя несколько недель после того, как Европол призвал к ужесточению законов о защите данных для борьбы с киберпреступностью.
Усам Оздемиров
