Банк России посоветовал кредитным организациям отслеживать переводы в пользу «технических компаний» — с целью нарушить деятельность теневого бизнеса.
«Для того чтобы предотвращать такие риски, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно», — гласит сообщение ЦБ РФ.
Кроме того, ведомство указало на важность мониторинга банковских операций граждан в режиме онлайн. Это необходимо для оперативного выявления дропперов и тех самых технических компаний.
«Они [банки] должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время», — пояснили в Центробанке.
