Банк России порекомендовал кредитным учреждениям в борьбе с нелегалами на финрынке прибегать к мерам, предусмотренным «антиотмывочным» законодательством. Выявлять таковых регулятор предлагает с помощью реестра компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также данным платформы «Знай своего клиента».
«Банк России рекомендует углублённо проверять клиентов из списка, а если их операции признаны подозрительными, то отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счёта», — гласит сообщение ЦБ РФ.
Если же в рамках сервиса «Знай своего клиента» клиенту присвоен высокий уровень риска, Центробанк рекомендует финорганизациям также задуматься о повышении оценки риска: «Это повлечёт за собой блокирующие меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счёте и впоследствии может быть исключён из ЕГРЮЛ/ЕГРИП».
Плюс, по отношению к контрагентам такого рода компаний, как отметил регулятор, банкиры тоже могут применять набор «антиотмывочных» мер — «за исключением отказных и блокирующих».
