Регулятор представил список признаков, по которым кредитные организации должны маркировать переводы как подозрительные и блокировать их.
В перечне восемь пунктов:
- Свыше десяти транзакций в день или 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Свыше 30 операций физлиц в день.
- Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Период между зачислением и списанием средств — менее минуты.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов (внутри одних суток).
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удалённого доступа к услугам банка.
- Средний остаток на счёте не более 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если найдено два или более признаков, банк должен принять «противолегализационные меры». При этом в Центробанке не рассказали о том, как реабилитировать платежи при ошибочной блокировке.
