Подозрительная восьмёрка. Перечень критериев для блокировки платежей от ЦБ РФ

Регулятор представил список признаков, по которым кредитные организации должны маркировать переводы как подозрительные и блокировать их.

В перечне восемь пунктов:

  • Свыше десяти транзакций в день или 50 в месяц контрагентов-физлиц.
  • Свыше 30 операций физлиц в день.
  • Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
  • Период между зачислением и списанием средств — менее минуты.
  • Зачисление и списание средств в течение 12 часов (внутри одних суток).
  • Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
  • Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удалённого доступа к услугам банка.
  • Средний остаток на счёте не более 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если найдено два или более признаков, банк должен принять «противолегализационные меры». При этом в Центробанке не рассказали о том, как реабилитировать платежи при ошибочной блокировке.

13 сентября, 2021

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

07.12.2023
Минцифры хочет перевести бизнес на самообслуживание в части обезличивания данных
07.12.2023
Шейкин: Поправки в законы снизят число мошеннических операций
07.12.2023
Аксаков: Граждане своими руками переводят деньги на счета злоумышленников
07.12.2023
Уваров: Банк России зафиксировал 20 млн попыток снятия средств без согласия клиентов
07.12.2023
Шойтов: Минцифры работает над тем, чтобы предупредить и сократить возможности мошенников по трём направлениям
07.12.2023
Интерес молодежи к профессии «Экономическая и корпоративная безопасность» в 2023 году вырос в полтора раза
06.12.2023
Банки будут разделять риски мошенничества по картам, счетам и СБП
06.12.2023
Износ кэш-серверов Google даст преимущество российским сервисам?
06.12.2023
Госдума приняла в первом чтении законопроект об аутсорсинге ИТ-услуг на финрынке
06.12.2023
«Вам звонит мошенник!». «Сбер» играет цветом

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных