Подозрительная восьмёрка. Перечень критериев для блокировки платежей от ЦБ РФ

Регулятор представил список признаков, по которым кредитные организации должны маркировать переводы как подозрительные и блокировать их.

В перечне восемь пунктов:

  • Свыше десяти транзакций в день или 50 в месяц контрагентов-физлиц.
  • Свыше 30 операций физлиц в день.
  • Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
  • Период между зачислением и списанием средств — менее минуты.
  • Зачисление и списание средств в течение 12 часов (внутри одних суток).
  • Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
  • Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удалённого доступа к услугам банка.
  • Средний остаток на счёте не более 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если найдено два или более признаков, банк должен принять «противолегализационные меры». При этом в Центробанке не рассказали о том, как реабилитировать платежи при ошибочной блокировке.

13 сентября, 2021