Подозрительная восьмёрка. Перечень критериев для блокировки платежей от ЦБ РФ

Регулятор представил список признаков, по которым кредитные организации должны маркировать переводы как подозрительные и блокировать их.

В перечне восемь пунктов:

  • Свыше десяти транзакций в день или 50 в месяц контрагентов-физлиц.
  • Свыше 30 операций физлиц в день.
  • Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
  • Период между зачислением и списанием средств — менее минуты.
  • Зачисление и списание средств в течение 12 часов (внутри одних суток).
  • Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
  • Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удалённого доступа к услугам банка.
  • Средний остаток на счёте не более 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если найдено два или более признаков, банк должен принять «противолегализационные меры». При этом в Центробанке не рассказали о том, как реабилитировать платежи при ошибочной блокировке.

13 сентября, 2021

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

01.10.2022
Банк России финализирует стратегию обеспечения ИБ на 2022–2024 годы
01.10.2022
Российские хакеры атакуют российские компании
30.09.2022
Минцифры — о дополнительных мерах в отношении мобилизованных айтишников
30.09.2022
Apple релоцировала большую часть российских сотрудников в Киргизию
30.09.2022
Список софта для обязательного размещения в RuStore расширен
30.09.2022
Эльвира Набиуллина попала под британские и американские санкции
30.09.2022
Минобрнауки рассказало о рассылке от «Минобороны»
29.09.2022
Штрафы за утечку ПДн могут пойти не в бюджет, а на компенсацию пострадавшим от утечек
29.09.2022
ИТ-исход 2.0. Рынок — о возможном количестве айтишников, покидающих РФ прямо сейчас
29.09.2022
Минцифры собирается срезать поток спамерских звонков

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных