Банк России: выявление несанкционированных переводов по перечню признаков не вызовет трудностей у банков

Перечь признаков несанкционированных переводов денежных средств Банк России опубликует на своей сайте в конце сентября. Об этом рассказал заместитель директора — начальник Управления Департамента информационной безопасности ЦБ РФ Андрей Выборнов в ходе конференции"Информационная безопасность финансовой сферы". 

При этом первый заместитель директора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев обратил внимание на то, что внедрение в работу перечня признаков перевода средств без согласия владельца счета не вызовет трудностей у российских банков. 

"Там нет ничего страшного, там обобщен опыт кредитных организаций по антифроду. Типовые такие признаки, которые они увидели, когда проанализировали уже свершившиеся хищения", - сообщил А.Сычев "Интерфаксу" в кулуарах форума "Информационная безопасность в финансовой сфере".

По словам Сычева, "конструкция закона такова, что применение этих признаков в любом случае целиком зависит от схемы работы с операционными рисками каждого конкретного банка". "Поэтому говорить о том, что банки чего-то не успеют, мы не можем", - отметил представитель регулятора.

Напомним, Новые требования закона должны вступить в силу 27 сентября. Поправки в законодательство обяжут банки на срок до двух рабочих дней блокировать кредитные карты и электронные переводы со счетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операция совершена без согласия владельца счета.При этом ЦБ должен обнародовать перечень признаков таких операций. Этот список пока не опубликован.

Предполагается, что при подозрении на хищение банк должен незамедлительно связаться с физическим лицом по телефону или через электронную почту, а с юридическим лицом - в порядке, установленном договором об использовании электронного средства платежа. В том случае, если получено разрешение, то поручение о переводе выполняется незамедлительно, при неполучении - по истечении двух рабочих дней.

Отметим, что Конференция является логическим продолжением Уральского форума, который на протяжении 10 лет считается ключевым мероприятием отрасли. В специальную однодневную сессию традиционно выносятся те из вопросов обеспечения ИБ учреждений финансового сектора, которые требуют пристального внимания специалистов и незамедлительного решения.