Компания «Неофлекс» информирует о появлении новых форм обязательной отчетности. Отчет по одной из них необходимо предоставить в Банк России уже этим летом
Очередной проект изменений порядка предоставления обязательной отчетности повлек за собой появление принципиально новых отчетных форм: сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам (код формы по ОКУД 0409303) и сведения о ссудах, предоставленных физическим лицам.
Требования, предусмотренные формой 0409303, вступят в силу уже 1 августа 2015 года. Ее принципиальным отличием от уже привычных отчетных форм по кредитному портфелю (например,0409115 и 0409302) является уровень детализации. Если указанные выше отчеты представляют собой некие статистические итоговые показатели, то новый отчет отражает уже детальную информацию по каждой предоставленной ссуде (в этом плане он близок к отчету по форме 0409117, но содержит данные по всему портфелю, а не только по самым крупным ссудам). Отчет 0409303 состоит из 10 разделов и включает почти 100 различных показателей, отражающих каждую ссуду по многочисленным параметрам: информация по заемщику (включая сведения о финансовых показателях деятельности), данные по заключенным договорам (в том числе информация по договорам переуступки для купленных ссуд), информация по обеспечению и страхованию, фактическим остаткам и оборотам по счетам требований, плановым погашениям и просроченной задолженности, резервам, реструктуризации и рефинансированию.
Аналитический характер данных отчетов, большое количество показателей и источников данных для ее построения значительно усложняют сбор, контроль необходимой информации и сверку готовых данных с уже существующими отчетами. А в случае наличия в кредитной организации большого розничного портфеля или портфеля ссуд малому и среднему бизнесу задача по построению новых отчетов с помощью Microsoft Excel становится трудновыполнимой.
Функциональность модуля «Обязательная отчетность» продукта Neoflex Reporting позволяет оперативно поддержать данные изменения законодательства, автоматизируя процесс подготовки новых видов отчетности «от и до».
Решение включает в себя:
• Готовые адаптеры к наиболее распространённым АБС, позволяющие в кратчайшие сроки настроить автоматическую загрузку всей необходимой информации, возможность загрузить данные из любого источника (включая CRM, фронт-офисную систему или внутренние файлы Excel);
• Продуманную подсистему контроля качества данных, осуществляющую проверки на всех уровнях: технический контроль выгруженных данных, логический контроль полноты и непротиворечивости загруженных данных, проверки межформенного контроля с другими отчетами (в первую очередь, с формами 0409101, 0409115 и 0409302). Контроль осуществляется в ежедневном режиме, позволяет узнать о проблеме заранее и исправить ее еще до отчетного периода;
• Удобную систему гибких отчетов, позволяющую выполнить анализ отчета в любом разрезе и при необходимости выгрузить данные в любой внешний формат;
• Модуль корректировок, позволяющий вводить недостающие и исправлять ошибочные данные непосредственно в системе подготовки отчетности;
• Исчерпывающую документацию, описывающую решение, его настройки и инструкцию по работе;
• Гарантию поддержки изменений законодательства в части отчетности.
.png)