Банк России возьмёт на себя мониторинг случаев мошенничества с цифровым рублём

Банк России будет самостоятельно следить за соблюдением антиотмывочного законодательства в части обращения цифрового рубля. Это потребует изменений в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ).

Сегодня эту работу в отношении фиатной валюты выполняют сами кредитные организации — с помощью собственных систем. И поначалу такую практику планировалось распространить и на цифровой рубль, однако, регулятор поменял мнение. Это обусловлено тем, что договор об открытии счета в электронной валюте будет заключаться между участником платформы и её оператором — Центробанком, объяснил представитель Росфинмониторинга.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков добавил, что сейчас нет альтернативы Банку России в сфере надзора за соблюдением 115-ФЗ относительно третьей формы рубля — ЦБ РФ открывает и ведёт все счета, видит все транзакции на своей платформе (в отличие от банков).

Виктор Достов, председатель ассоциации «Электронные деньги», в свою очередь отметил, что регулятор вряд ли сможет сам проверять всех, решивших открыть цифровые кошельки. И поэтому ведомство может заключить агентские соглашения с банкирами, которые уже будут проводить идентификацию пользователей, предположил эксперт.

22 мая, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

14.07.2025
19% предприятий запустило системную автоматизацию после 2022 года
14.07.2025
Только 6% осужденных по ИКТ-статьям получает реальный срок
14.07.2025
LLM-система МТС экономит «десятки миллионов рублей»
14.07.2025
Решения Servicepipe позволят Innostage комплексно защитить клиентов от DDoS, ботов и других автоматизированных L3-L7 атак
14.07.2025
PT: ИБ-игроки должны научиться дополнять друг друга
14.07.2025
SSD от TeamGroup противостоит взлому… с помощью огня
14.07.2025
Hikvision решительно настроена бороться с канадским запретом
14.07.2025
Качество данных как фундамент бизнеса банка: на Fintech Data Day эксперты обсудили стратегии и вызовы работы с данными
14.07.2025
MFASOFT Secure Authentication Server совместим с системой sPACE PAM
14.07.2025
ИБ-платформа Security Vision вошла в реестр ГосСОПКА

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных