Банк России возьмёт на себя мониторинг случаев мошенничества с цифровым рублём

Банк России будет самостоятельно следить за соблюдением антиотмывочного законодательства в части обращения цифрового рубля. Это потребует изменений в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ).

Сегодня эту работу в отношении фиатной валюты выполняют сами кредитные организации — с помощью собственных систем. И поначалу такую практику планировалось распространить и на цифровой рубль, однако, регулятор поменял мнение. Это обусловлено тем, что договор об открытии счета в электронной валюте будет заключаться между участником платформы и её оператором — Центробанком, объяснил представитель Росфинмониторинга.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков добавил, что сейчас нет альтернативы Банку России в сфере надзора за соблюдением 115-ФЗ относительно третьей формы рубля — ЦБ РФ открывает и ведёт все счета, видит все транзакции на своей платформе (в отличие от банков).

Виктор Достов, председатель ассоциации «Электронные деньги», в свою очередь отметил, что регулятор вряд ли сможет сам проверять всех, решивших открыть цифровые кошельки. И поэтому ведомство может заключить агентские соглашения с банкирами, которые уже будут проводить идентификацию пользователей, предположил эксперт.

22 мая, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

29.08.2025
Число «биотранзакций» в России выросло в 11 раз год к году
29.08.2025
МФО вводят ещё одну ступень верификации заёмщиков
29.08.2025
Anthropic: Развитие ИИ снизило порог вхождения в киберпреступность
29.08.2025
На российский телеком движется долгая новогодняя ночь, а Max заходит в школы
29.08.2025
CISA изменит минимальные требования к поставщикам ПО эпохи Байдена
28.08.2025
Безопасники из ESET нашли прототип ИИ-вируса, пишущего скрипты
28.08.2025
«Гуглы» ужесточают требования к публикации Android-приложений
28.08.2025
Servicepipe реорганизует техподдержку и создаёт Инженерный центр реагирования на сетевые и веб-угрозы
28.08.2025
«Яндекс» получил более сорока штрафов за непредоставление ФСБ доступа к своим сервисам
28.08.2025
CIISec: Большинство безопасников хочет более строгих правил

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных