Банк России возьмёт на себя мониторинг случаев мошенничества с цифровым рублём

Банк России будет самостоятельно следить за соблюдением антиотмывочного законодательства в части обращения цифрового рубля. Это потребует изменений в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ).

Сегодня эту работу в отношении фиатной валюты выполняют сами кредитные организации — с помощью собственных систем. И поначалу такую практику планировалось распространить и на цифровой рубль, однако, регулятор поменял мнение. Это обусловлено тем, что договор об открытии счета в электронной валюте будет заключаться между участником платформы и её оператором — Центробанком, объяснил представитель Росфинмониторинга.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков добавил, что сейчас нет альтернативы Банку России в сфере надзора за соблюдением 115-ФЗ относительно третьей формы рубля — ЦБ РФ открывает и ведёт все счета, видит все транзакции на своей платформе (в отличие от банков).

Виктор Достов, председатель ассоциации «Электронные деньги», в свою очередь отметил, что регулятор вряд ли сможет сам проверять всех, решивших открыть цифровые кошельки. И поэтому ведомство может заключить агентские соглашения с банкирами, которые уже будут проводить идентификацию пользователей, предположил эксперт.

22 мая, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI
27.06.2025
«Корыстные цели и низкий уровень правовой культуры». Телеком-лицензии — только в чистые руки
27.06.2025
США опасаются усиления иранских кибератак после авиаударов
27.06.2025
«Можно было бы просто запретить импорт отдельных сегментов». «Аквариус» — о вечном
27.06.2025
ИИ позволяет бороться с телефонными мошенниками, сохраняя тайну связи

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных