Банкиров обяжут указывать номер паспорта или ИНН получателя средств?

Росфинмониторинг разработал новые, майские поправки к антиотмывочному закону. Ведомство предложило обязать финучреждения указывать номер паспорта или ИНН получателя денежных переводов (в актуальной редакции закона речь идёт только о данных отправителя). Подразумеваются как внутрироссийские, так и трансграничные переводы по счетам и картам.

Упомянутую информацию о получателе банки будут брать у клиента или из систем межбанковского обмена.

Срок вступления нормы в силу предлагается перенести на начало 2026 года. Операторы платёжных систем должны привести свои правила в соответствие с требованиями Росфинмониторинга до 2025 года.

В ведомстве отметили, что кредитные организации не хранят данные получателя и не могут их предоставить по запросу, поэтому эффективность внутрибанковских комплаенс-процедур и финансовых расследований падает.

В Национальном совете финансового рынка и Ассоциации банков России при этом считают, что описанные ещё в первой редакции закона требования могут привести к распространению теневых способов денежных переводов.