Банкиров обяжут указывать номер паспорта или ИНН получателя средств?

Росфинмониторинг разработал новые, майские поправки к антиотмывочному закону. Ведомство предложило обязать финучреждения указывать номер паспорта или ИНН получателя денежных переводов (в актуальной редакции закона речь идёт только о данных отправителя). Подразумеваются как внутрироссийские, так и трансграничные переводы по счетам и картам.

Упомянутую информацию о получателе банки будут брать у клиента или из систем межбанковского обмена.

Срок вступления нормы в силу предлагается перенести на начало 2026 года. Операторы платёжных систем должны привести свои правила в соответствие с требованиями Росфинмониторинга до 2025 года.

В ведомстве отметили, что кредитные организации не хранят данные получателя и не могут их предоставить по запросу, поэтому эффективность внутрибанковских комплаенс-процедур и финансовых расследований падает.

В Национальном совете финансового рынка и Ассоциации банков России при этом считают, что описанные ещё в первой редакции закона требования могут привести к распространению теневых способов денежных переводов.

18 мая, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

30.06.2025
Всё связать до 1 июля: «симку», биометрию, «Госуслуги»
30.06.2025
Нейросетям поставили задачу усовершенствовать бюджетный процесс
30.06.2025
Draugnet послужит демократизации отчётности по киберугрозам
30.06.2025
Россиян превращают в дропперов особо изощрённым способом
30.06.2025
Банк России сдал нулевой срез по цифровому рублю
30.06.2025
Половина безопасников хочет приостановить развёртывание GenAI
27.06.2025
«Корыстные цели и низкий уровень правовой культуры». Телеком-лицензии — только в чистые руки
27.06.2025
США опасаются усиления иранских кибератак после авиаударов
27.06.2025
«Можно было бы просто запретить импорт отдельных сегментов». «Аквариус» — о вечном
27.06.2025
ИИ позволяет бороться с телефонными мошенниками, сохраняя тайну связи

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных