Банк России в прошлом году выявил 2679 компаний с признаками нелегальной работы на финрынке, что на 73% больше, чем в 2020 году. Количество нелегальных кредиторов выросло на 15% (до 948), финансовых пирамид — в четыре раза (до 871), а нелегальных участников рынка ценных бумаг — более чем в два (до 860).
В Центробанке объясняют такой рост тем, что из-за соцсетей и мессенджеров запустить новый мошеннический проект сегодня выходит быстрее и дешевле.
Так, большинство нелегальных участников рынка ценных бумаг представлялись форекс-дилерами с иностранной лицензией; треть компаний с признаками нелегального кредитора прикрывались статусом микрофинансовых институтов с «лицензией ЦБ РФ». Для борьбы с ними Банк России изменил схему мониторинга и ускорил процесс блокировки подозрительных сайтов.
Подавляющее число финансовых пирамид обещало помощь в инвестировании, 80% — работали в Сети (их рекламировали региональные блогеры, уточнил регулятор). Половина привлекала криптосредства или рекламировала инвестиции в несуществующие криптоактивы. Помимо этого, мошенники предлагали установить на смартфон приложение для майнеров.
Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях уверен, что тренд связан с новостями о высоких заработках на цифровых валютах и поэтому регулирование частных коинов нецелесообразно: «Мы видим, какое количество мошенников используют криптовалюту, чтобы обманывать граждан».
