Силовики одобряют блокировку «подозрительных» переводов на месяц

МВД поддержало инициативу Ассоциации банков «Россия» увеличить сроки блокировки подозрительных переводов до 30 дней. Это вызвало обеспокоенность у клиентов банков.

Некоторые специалисты увидели в предложении возможность для злоупотреблений. Например, злоумышленники могут провести в адрес жертвы заведомо подозрительную операцию, что приведёт к блокировке счёта на 30 дней. Но представители банков утверждают, что по новым правилам заморозке подвергнут лишь сумму перевода – остальных денег она не коснётся.

Сейчас заблокированы могут быть подозрительные счета без решения суда. Но для этого должно быть начато расследование, а также вынесено и передано в банк соответствующее постановление.

Банкиры посчитали, что этого недостаточно для эффективной борьбы с мошенниками, так как они обналичивают похищенные средства в течение нескольких часов.

 

Существует три вида блокировок.

При блокировке карты клиент сохраняет доступ к деньгам, но не может воспользоваться банковской картой. При этом он может, предъявив паспорт, снимать наличные в кассе банка, переводить деньги на другие счета, а также пользоваться другими картами, привязанными к счёту.

При блокировке суммы арестовывается только указанная сумма. Остальные средства клиент может тратить и переводить без ограничений.

При блокировке счёта деньгами воспользоваться нельзя никаким образом. Клиент полностью теряет доступ к счёту.

 

Когда блокируют средства.

Деньги могут заблокировать при наличии подозрения в краже средств или в отмывании доходов через обналичивание.

В случае ошибочной блокировки банки рекомендуют обращаться по указанному на карте номеру телефона, чтобы подтвердить законность проводящейся операции.

Банки почти единогласно проголосовали за инициативу 30-дневной блокировки. Сейчас предложение поддержало и МВД. Но у ряда экспертов по информационной безопасности есть сомнения в действенности предложенных мер.

Вопросы вызвал и срок блокировки: банк-получатель фактически сможет удерживать деньги в течение месяца, но что должно произойти именно за это время, авторы поправок не указали.

9 сентября, 2019