Они имеют целью помочь избежать отказов в проведении банковских операций, пояснил Банк России.
Центробанк РФ выпустил методические рекомендации для предпринимателей по взаимодействию с банками. В них идёт речь, как избежать отказов в проведении банковских операций и не попасть под ограничения в рамках мер по противодействию отмыванию доходов.
Среди основных:
- Своевременно сообщать банку и ФНС об изменениях информации об учредителях, директоре, адресе ведения бизнеса и других сведений.
- Подробно заполнять платёжные документы.
- Проверять записи ФНС в ЕГРЮЛ о месте регистрации.
- Своевременно предоставлять документы по запросу банка.
- Не дробить бизнес на много разных компаний и ИП.
В документе Банк России также перечисляет, какие действия может предпринять банк при выявлении подозрительных операций и в отношении клиента с повышенным уровнем риска. В материалах приводятся и ответы на наиболее распространённые вопросы об отказе предпринимателю в проведении банковских операций.
(1).jpg)