Банки будут строже следить за криптотранзакциями, связанными с дропперами

Банк России рекомендовал финансовым организациям минимизировать участие в деятельности, связанной с оборотом цифровых валют. Такие операции сопряжены с риском для благосостояния граждан, а также с вовлечением их в противоправную деятельность. В частности, не стоит рекламировать услуги по обороту таких инструментов. Соответствующие рекомендации опубликованы на сайте регулятора.

Банкам рекомендуется выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц — дропов. У граждан, которые осуществляют такие операции, финансовые организации могут запрашивать дополнительную информацию и документы, учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска, говорится в сообщении ЦБ РФ.

Операторам на рынке цифровых финансовых активов рекомендовано не оказывать услуги по выпуску и обороту ЦФА, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей. Рекомендации при этом не распространяются на цифровые валюты центральных банков, а также не касаются цифровых прав, выпущенных в соответствии с российским законодательством.

В 2021 году Банк России уже рекомендовал биржам отказывать в допуске к торгам финансовых инструментов, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют, а финансовым посредникам — воздерживаться от предложения таких инструментов своим клиентам — неквалифицированным инвесторам.

ЦБ РФ выпустил информационное письмо после того, как 21 февраля отзывал лицензию у КИВИ Банка. Одной из причин такого решения были переводы денежных средств в пользу криптообменников.

1 марта, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

10.12.2024
Конференция «Сетевая безопасность». Эксперты — о рынке NGFW
09.12.2024
Конференция «Сетевая безопасность». Эксперты — о трендах на рынке ИБ в 2024 году
09.12.2024
Конференция «Сетевая безопасность». Эксперты — о самой конференции
09.12.2024
Конференция «Сетевая безопасность». Эксперты — об импортозамещении
09.12.2024
Конференция «Сетевая безопасность». Эксперты — о будущем
09.12.2024
Мошенники предлагают заявить на мошенников… и это тоже мошенничество
09.12.2024
У ВТБ появился свой «пэй». Сервис подключило уже 30 тысяч человек
06.12.2024
«Инфа с точностью до секунд». DLBI — о новом взломе БД «Почты России»
06.12.2024
На CX FinTech Day эксперты обсудили стратегии и технологии для улучшения клиентского опыта
06.12.2024
«Штурман» будет дружески подсматривать в экран пользователя

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных