Хавала. Как теневой банкинг арабского мира держится на плаву уже не один десяток лет

В системе «Хавала», популярной в Африке, Азии и на Ближнем Востоке, все финансовые операции происходят на доверии. При этом само слово «хавала» (араб. — «вексель; расписка») появилось в восьмом веке, ещё до зарождения банковской системы.

Схема работает так: человек, желающий перевести деньги в другую страну, приходит к брокеру — тот даёт ему секретный код. Раньше это мог быть некий символ или даже целый рисунок, но сегодня почти все используют цифры с купюры и передают их по телефону или электронной почте. Далее инициатор перевода сообщает код своему доверительному лицу, которое, в свою очередь, приходит к нужному брокеру, предъявляет код и получает деньги на руки. Иногда таким образом деньги даже не покидают страны, а у брокеров сделка держится на взаиморасчёте.

В 2013 году FATF (Международная организация по борьбе с отмыванием денег) выпустила отчёт, в котором рассказывалось о влиянии «Хавалы» и её аналогов на всю индустрию отмывания денег. По данным авторов документа, эта система может занимать от 10% до 50% от общей массы транзакций, и подобные переводы почти невозможно отследить.

После теракта 11 сентября 2001 года власти США начали изучать «Хавалу» через призму возможной поддержки и финансировании террористических организаций с её помощью.

14 ноября, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

11.12.2023
С конца января Binance прекратит поддерживать p2p-операции с рублём
11.12.2023
«Назвать платные подписки зловредами нельзя»
11.12.2023
АнтиФрод Россия 2023: Важен диалог правоохранителей и регуляторов
11.12.2023
Тысячи хакеров планируют устроить массовую кибератаку на индийскую инфраструктуру
08.12.2023
Apple будет раскрывать властям метаданные «пушей»
08.12.2023
Уваров: Перенос финансовой ответственности на систему «Антифрод» не рассматривается
08.12.2023
В Беларуси открылся офис для сотрудников «ВКонтакте», «Дзена» и VK Tech
08.12.2023
ЦБ РФ — о цифровом рубле: Пилот будет продолжаться минимум до конца 2024 года
08.12.2023
Группировка BlackCat атаковала HTC Global Services
08.12.2023
Хакеры бьют по канадской энергетике. Clearview Resources Ltd. стала жертвой кибератаки

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных