Несмотря на всеобщий спад в глобальной торговле в прошлом году, через сеть SWIFT было проведено документарных торговых операций на сумму более 2 триллионов долларов США, а частота использования решения Digital Trade Channel увеличилась на 72%. Это подтверждает большой интерес к цифровизации операций со стороны международных корпораций.

Также в отчёте сказано:

  • Развитие международной торговли зависит от доступности торгового финансирования, поэтому диджитализация финансовых операций, которая дает быстрый и надежный доступ к цифровым финансовым сведениям, будет играть решающую роль в этом процессе.
  • На основе анализа данных SWIFT по международным торговым операциям в документе изучаются уязвимости бумажного документооборота и неавтоматизированных финансовых операций, ставшие критическими во время пандемийных ограничений, и исследуются возможности дальнейшей цифровизации в этой сфере. Аналитики отметили необходимость правовой гармонизации между странами-участниками международного торгового обмена, дальнейшей стандартизации цифрового документооборота и операционной совместимости для проведения торговых операций. 
  • Цифровизация процессов сможет сократить время обработки торговых операций, расходы и риски за счет упрощения процессов и повышения прозрачности. Доступ к обогащенным и более структурированным данным по торговым операциям поможет дать более детальное понимание по всей цепочке поставок и будет способствовать более прозрачному и эффективному осуществлению операций торгового финансирования. Это позволит увеличить финансовую инклюзию и даст большему числу корпораций, прежде всего малому и среднему бизнесу (МСБ), доступ к торговому финансированию.
  • ISO 20022, один из наиболее важных отраслевых стандартов, активно развивавшийся в последнее десятилетие, быстро становится повсеместным в индустрии финансовых услуг. Сегодня стандарт используется в более чем 70 странах и не контролируется интересами какой-то одной заинтересованной стороны, он доступен для всех и может быть внедрен в любой сети. В мировой торговле обогащенные данные, получаемые при применении стандарта ISO 20022, помогут дальнейшей цифровизации процессов. Стандарт также может способствовать операционной совместимости, т.к. является основой для использования  API и технологии блокчейн. Обогащенные стандартизированные данные также могут помочь финансовым учреждениям управлять рисками и соблюдать  необходимые ограничения, связанные с осуществлением торгового финансирования, начиная с мер по противодействию  отмыванию денежных средств при осуществлении торговых операций и заканчивая оптимизацией капитала в рамках регуляторных требований.
  • Для перевода в цифровой формат основного инструмента торгового финансирования (аккредитивов) важно, среди прочего, принять общие стандарты данных. Использование технологий, таких как IoT, блокчейн, смарт-контракты и API позволит ускорить торговые операции, снизить бумажную работу, расходы и риски.
  • Для оперативного решения проблем, связанных с пандемией и передачей бумажных документов, SWIFT в прошлом году предложил своим участникам бесплатный сервис, основанный на предыдущих разработках SWIFT и группы торговых банков по использованию существующих безопасных решений (FileAct и MT 759) для обмена торговыми документами в цифровом формате и их привязке к конкретному аккредитиву. SWIFT позволяет безопасно передавать электронные сканы торговых документов в более чем 200 стран за считанные секунды. Это решение применимо к представлению цифровых документов по аккредитивам как между корпорациями и банками, так и между банками, , и способно уменьшить бумажный документооборот в документарной торговле на 30%.
  • Цифровая идентификация, в том числе при проведении электронных торговых операций - ключ к борьбе с мошенничеством. Необходимо разработать единые стандарты, которые позволят найти разумный компромисс между защитой конфиденциальности и соблюдением требований законодательства о борьбе с финансовыми преступлениями. Инфраструктура открытых ключей SWIFT – решение для обеспечения безопасности, основанное на криптографии с открытым ключом, предоставляет цифровые подписи и дополнительные сертификаты для конечных пользователей, приложений и интерфейсов SWIFT, позволяя их надежно аутентифицировать и подписывать транзакции цифровой подписью. SWIFT также разработала ряд решений для проблем, связанных с финансовыми преступлениями и кибербезопасностью, с которыми сталкивается отрасль, таких как проверка на санкции, реестр SWIFT KYC, а также мощные инструменты анализа комплаенса и потенциальных мошеннических операций. Эти существующие возможности могут быть потенциально использованы для дальнейшей защиты мировой финансовой системы от отмывания денег и финансирования незаконной и преступной деятельности.

 

SWIFT определил для себя три ключевые области, в которых мы можем привнести свой опыт и знания и помочь устранить существующие барьеры в мировой торговле:

  • Цифровизация и стандартизация: совместное создание новых цифровых стандартов, работа с сообществом участников SWIFT для создания реестра торговых API для банков и корпораций
  • Содействие операционной совместимости и создание широкой экосистемы услуг с дополнительной ценностью: работа над совместимостью SWIFT со сторонними платформами, использование стандартизированных отраслевых API, дающих доступ к преимуществам надежной единой идентификации и протоколам безопасности SWIFT.
  • Продвижение стандартов: работа с такими организациями, как МТП, ЮНСИТРАЛ, Ассоциацией банков по финансам и торговле (BAFT) и другими отраслевыми ассоциациями для продвижения необходимых законодательных реформ и поддержку открытых стандартизированных подходов к цифровизации торговли.

1 сентября, 2021

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

28.03.2024
Аитов: Ограничения Samsung Pay на использование карт «Мир» можно обойти
28.03.2024
Киберпреступления — 35% всех преступлений в России
27.03.2024
Samsung Pay перестанет дружить с «мировыми» картами
27.03.2024
Канадский университет восстанавливает работу после ИБ-инцидента
27.03.2024
Crypto Summit 2024. Трейдинг, майнинг и перспективы развития рынка ЦФА
27.03.2024
РКН начал работу по контролю за «симками» иностранцев
26.03.2024
Регулятор порекомендовал банкам и МФО списать долги погибших в теракте
26.03.2024
Хакеры не оставляют Канаду в покое
26.03.2024
Binance снова ищет покупателя на свои российские активы
26.03.2024
Безумцы или сознательные соучастники. Кто потворствует кредитным мошенникам

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных