В Банке России рассказали: за прошлый год объём сомнительных финансовых операций уменьшился на 19%, снизившись с 90 млрд до 72,6 млрд рублей. При этом на четверть (до 48,3 млрд рублей) упал объём подозрительного обналичивания средств во всех секторах экономики.
В частности в банковской отрасли новые цифры стали достижимы благодаря тому, что почти вдвое сократилось число незаконных операций по платёжным бизнес-картам и на 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности. Количество операций с признаками вывода средств за рубеж в 2025 году уменьшилось на 5% — до 24,3 млрд рублей.
«Сохранению тренда на сокращение подозрительных операций способствовало взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы "Знай своего клиента" (ЗСК). Точность оценок, формируемых с помощью ЗСК, подтверждается стабильно низкой долей клиентов, реабилитированных межведомственной комиссией, — всего 0,3% от общего количества клиентов с высоким уровнем риска. При этом, по данным платформы, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относится к группе с низким уровнем риска», — пояснили в ЦБ РФ.
Помимо этого, было усилено противодействие дроп-схемам: кредитные учреждения научились выявлять их в режиме реального времени, в том числе с помощью ИИ. В прошлом году срок жизни карты дроппера многократно снизился — в среднем примерно с месяца до дня. Средняя же сумма одной транзакции в этом случае снизилась с 1–3 млн рублей до 100–150 тысяч рублей.
