Обналичивание — возможность для скамеров разорвать цифровой след

Банкирам могут дать право приостанавливать операции по снятию наличных в кассах финучреждений. Такую инициативу выдвинули «Т-Банк» и «Сбер» и уже поддержали ДОМ.РФ, «Зенит» и НОВИКОМ, а также НСПК и силовики.

По плану, это поможет в борьбе с мошенниками, которые по мере ужесточения контроля над киберпространством всё чаще — используя приёмы социнженерии — направляют своих жертв непосредственно в офис банка.

Обналичивание через кассы — единственная возможность для скамеров полностью разорвать «цифровой след», считает юрист Георгий Трельский. Наличные становятся анонимными, а сотрудники кредитных организаций юридически бессильны и не могут в моменте отказать клиенту в выдаче средств (даже при его нетипичном поведении), добавил он.

В банке «Зенит» пояснили, что в этом случае период охлаждения будет работать по аналогии с банкоматами: если до снятия наличных замечена подозрительная активность, в течение 48 часов сумма снятия будет ограничена неким лимитом.