Предприимчивый гражданин приобретал пустые карты «белого пластика», после чего записывал на них информацию, по которой банкоматы идентифицируют карту (номер карты, имя владельца). При этом он использовал только валютные счета.
Далее, через интернет он продавал данные карты по всей России и ближнему зарубежью, с условием возвращения ему 40% от той суммы, которая находилась на счету. С картой он высылал чек банкомата, в котором значилась сумма на «сегодняшний» день (обычно от 1000 до 4000 долларов США).
Данные чеки он подделывал на своем компьютере, таким образом, человек, приобретавший эту карту видел, что на карте деньги есть, и через электронные системы оплаты перечислял нашему «предпринимателю» 40% от указанной в чеке суммы. Только после этого молодой человек отсылал ПИН код данной карты покупателю. В большинстве случаев ПИН код оказывался неправильным, либо на счету денег не было, и покупатель не мог снять с данной карты деньги.
В ходе совместной разработки сотрудниками отдела «К» УВД по Мурманской области и сотрудниками УФСБ по Мурманской области вся преступная деятельность данного молодого человека задокументирована, злоумышленник полностью изобличен в содеянном.
В ходе обыска у него на квартире было обнаружено несколько десятков банковских карт «белого пластика», а также три паспорта РФ, у одного из которых имелись следы подделки, а именно - переклеена фотография. Также были изъяты компьютерная техника, устройство для записи на пластиковые карты, документы и записи по банковским счетам, чеки с информацией из банкоматов.
В настоящее время в отношении данного гражданина Следственным управлением УВД по Мурманской области возбужденно уголовное дело по ст. 187 УК РФ «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов» и ст. 325 УК РФ «Похищение или повреждение документов». Ему избранна мера пресечения - подписка о невыезде. В ходе следствия будет установлено, где он приобрел базу банковских счетов, и каким банкам она принадлежит.
