Для этого регулятор вынужден будет привлечь другие службы.
Центробанк РФ пообещал провести контрольные закупки в магазинах и ресторанах, не принимающие банковские карты. Он право проводить такие операции только относимо банков, но может организовать проверки ритейлеров в сотрудничестве с другими органами. Например, Федеральной налоговой службой.
Закон о защите прав потребителей обязывает принимать к оплате банковские карты все компании с выручкой более 60 млн рублей в год. За нарушение штраф (для юрлиц он доходит до 50 тыс. рублей).
Отказ принимать банковскую карту — частая схема незаконного обналичивания денег. Предприниматели (точнее их сотрудники) просят расплатиться наличными под видом проблем с эквайрингом. После этого пробитые чеки аннулируются, а выручка продаётся с наценкой. Средняя комиссия за обналичивание составляет 14-15%.
Среди отраслей, которые формируют спрос на теневой финансовый рынок, — строительство, услуги (кроме логистики) и оптово-розничная торговля, сообщал ЦБ в ноябре прошлого года. В 2018 году в России было незаконно обналичено 176 млрд рублей.
