С 1 июля 2014 года вступает в силу новая Инструкция Банка России "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" № 153-И от 30.05.2014 года.
По сравнению с ранее действующей Инструкцией № 28-И:
Внесены дополнения, касающиеся идентификации бенефициарных владельцев (в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Указаны новые виды специальных счетов, в том числе, номинальный счет, счет эскроу, залоговый счет. Данные счета вводятся Гражданским Кодексом РФ с 01.07.2014 года.
Изменен порядок и форма оформления Карточек с образцами подписей и оттиска печати
Введен порядок перечисления денежных средств на специальный счет Банка России в соответствии с Указанием Банка России от 15 июля 2013 года N 3026-У "О специальном счете в Банке России" при расторжении договора банковского счета в соответствии с требованиями законодательства ПОД/ФТ.
Уточнены некоторые положения, которые должны входить в банковские правила кредитных организаций об открытии/закрытии банковских счетов.
(1).jpg)