Банк России порекомендовал финорганизациям приостанавливать онлайн-доступ к управлению счётом при выявлении «нетипичных операций» клиентов, информация о которых есть в базе данных регулятора о переводах средств без согласия клиента.
Центробанк подчёркивает, что клиент должен быть уведомлён о причинах приостановки. Снять же ограничения граждане смогут при личном обращении в кредитную организацию.
Заявлено, что такие меры призваны помочь быстрее останавливать транзакции дропперов — тех, кто использует онлайн-каналы для вывода и снятия с чужих счетов похищенных денег. Также новая практика — по плану — повысит вероятность возврата похищенного.
«Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объёме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит», — пояснил директор ИБ-департамента Банка России Вадим Уваров.
