Свыше лимита — только после полной идентификации

C 30 мая в России меняются правила совершения денежных переводов без открытия банковского счёта: теперь анонимно можно перевести до 15 тыс. руб., с паспортом — до 100 тыс. руб.

Авторы принятых год назад поправок в ст. 7 ФЗ №122 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» и в ст. 10 ФЗ №122 «О национальной платёжной системе» посчитали, что отсутствие каких-либо лимитов в этом поле идёт вразрез с мировой практикой противодействия финансированию терроризма.

Председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков Максим Семов отметил, что, прежде всего, эта мера призвана помочь установить контроль над «серыми» потоками денег — в частности криптотранзакциями. Эксперт уверен: у законопослушных граждан проблем в связи с новыми порядками не возникнет — если им понадобится перевести сумму свыше лимита, просто нужно будет пройти полную идентификацию.

«Она отличается от упрощённой только количеством вопросов в анкете. Что же касается требования документов, то банк при любом виде идентификации имеет право — а я бы сказал, что обязан, — требовать предоставления необходимых ему для выполнения требования законодательства документов и сведений», — пояснил Семов.