Банки хотят действовать на основе собственных риск-моделей

«Коммерсант» пишет, что Национальный совет финансового рынка (ВТБ, «Альфа-Банк», «Т-Банк» и другие) направил письмо в Минцифры, Минфин и Банк России письмо с просьбой смягчить требования готовящегося третьего комплексного антифрод-закона.

Например, члены объединения хотят действовать на основе собственных риск-моделей и не блокировать операции, формально подпадающие под мошеннические — при условии обязательной выплаты досудебной компенсации клиенту в случае потери средств.

Также банкиры предлагают предусмотреть возможность подтвердить снятие наличных физлицом, если оно было приостановлено как подозрительное. По словам представителя НСФР, когда клиент обращается в финучреждение с требованием разблокировать операцию, и дополнительная проверка показывает, что случай «не имеет ничего общего с мошенничеством», такая операция должна быть одобрена, несмотря на подозрения.

Опрошенные журналистами эксперты поддержали инициативу авторов письма, упомянув создаваемую блокировками «напряжённость» — сопоставимую по масштабу с самими потерями от действий скамеров. Некоторые из них предложили компромисс — «охлаждение» счёта на шесть часов.