Подозрительным лицам ограничат внесение наличных

В Госдуму внесли законопроект, позволяющий Банку России выявлять риски совершения физлицами подозрительных операций с использованием банковских счетов и электронных платёжных сервисов. В случае его принятия норма вступит в силу 1 марта 2028 года.

Признаки подобных операций будут определяться по согласованию с Росфинмониторингом, а информация о рисках в отношении конкретных клиентов — передаваться и банкирам, и финразведке.

Если совпадут все факторы, закон обяжет кредитную организацию ввести ограничения против гражданина — тот сможет вносить на счета и электронные кошельки не более 30 тысяч рублей наличными в календарный месяц (в любой валюте). Такой же месячный лимит будет действовать отдельно для переводов от других физлиц.

Срок ограничений останется на усмотрение банкиров, однако, он не должен превышать одного года. Если в течение трёх лет после снятия блока клиента снова заподозрят, санкции введут на два года. И сохранят их, даже когда гражданин расторгнет договор и заключит новый в том же банке.

Уточняется, что физлицо получит возможность оспорить ограничения, предоставив документы об отсутствии оснований для них. Если же финучреждение не согласно с оценкой риска, полученной от ЦБ РФ, оно «вправе проинформировать» об этом регулятора.

«Неоднократное» нарушение требований, согласно тексту законопроекта, станет основанием для отзыва лицензии у компании.