Банк России порекомендовал кредитным организациям усилить контроль над процедурой идентификации клиентов. В официальном письме регулятора говорится, что это необходимо для противодействия дропперам.
«Банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платёжные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами», — гласит послание.
Так, факт личного присутствия человека, на чьё имя открывается счёт, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации. А финучреждению, привлекающему новых клиентов и открывающему им карты с помощью посредника (например, в рамках тех же зарплатных проектов), важно убедиться, что на каждого участника оформлены все необходимые документы и подлога нет.
Также ЦБ РФ советует банкирам определить конкретные подразделения в своих компаниях, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить наблюдение за ними.
.jpg)