Банкиры борются с криптоарбитражом в СНГ

Банк России и кредитные организации борются с обналичиванием коина USDT в СНГ, сообщило издание РБК. Об этом журналистам рассказало несколько криптоплощадок, профильные юристы, а также специалисты в сфере комплаенса и антиотмывочного законодательства.

Схема заключается в покупке «монеты» на официальных биржах в странах, где данный ЦФА уже легализован или находится в серой зоне. Например, средства переводятся из российского банка в белорусский или вносятся наличными сразу на счёт в Беларуси — на них приобретается USDT. После криптовалюта продаётся за нал в РФ с использованием местных цифровых обменников.

Далее всё многократно повторяется, и арбитражер зарабатывает на разнице между безналичным и наличным курсом коина, что приносит ему доход в 2% и более с одной полной операции. «Классическая история выглядит так: человек за утро отправляет пару миллионов в Минск, к обеду сдаёт USDT в обменнике где-нибудь в «Сити», вечером заносит кеш через банкомат. Если банк не задал вопросов, за неделю можно сделать три-четыре таких круга», — пояснил Егор Виноградов, гендиректор Sun Crypto Management.

ЦБ РФ увидел в этом методе высокие риски легализации денежных средств «неустановленного происхождения», и кредитные учреждения начали блокировать физлицам переводы на белорусские криптобиржи, если имел место предшествовавший этому взнос аналогичной суммы в наличной форме.

По словам автора Telegram-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергея Юдакова, «часто снять блокировки невозможно, так как российские криптообменники не дают надлежащим образом оформленные документы, что затрудняет процедуру доказывания реальности сделки».