Банки будут строже следить за криптотранзакциями, связанными с дропперами

Банк России рекомендовал финансовым организациям минимизировать участие в деятельности, связанной с оборотом цифровых валют. Такие операции сопряжены с риском для благосостояния граждан, а также с вовлечением их в противоправную деятельность. В частности, не стоит рекламировать услуги по обороту таких инструментов. Соответствующие рекомендации опубликованы на сайте регулятора.

Банкам рекомендуется выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц — дропов. У граждан, которые осуществляют такие операции, финансовые организации могут запрашивать дополнительную информацию и документы, учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска, говорится в сообщении ЦБ РФ.

Операторам на рынке цифровых финансовых активов рекомендовано не оказывать услуги по выпуску и обороту ЦФА, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей. Рекомендации при этом не распространяются на цифровые валюты центральных банков, а также не касаются цифровых прав, выпущенных в соответствии с российским законодательством.

В 2021 году Банк России уже рекомендовал биржам отказывать в допуске к торгам финансовых инструментов, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют, а финансовым посредникам — воздерживаться от предложения таких инструментов своим клиентам — неквалифицированным инвесторам.

ЦБ РФ выпустил информационное письмо после того, как 21 февраля отзывал лицензию у КИВИ Банка. Одной из причин такого решения были переводы денежных средств в пользу криптообменников.