Банки обяжут сообщать о потенциальных дропперах

Банк России обяжет кредитно-финансовые организации сообщать обо всех случаях несанкционированного вывода средств без ведома клиентов. Также банки должны будут вести список дропперов.  

Документ составлен во исполнение закона 167-ФЗ о защите средств клиентов банков от хищений, который вступит в силу 26 сентября. 

Согласно документу, банкам разрешается приостанавливать операции на два дня, если есть подозрения в выводе средств без ведома клиентов, а также составлять список дропперов. Однако право на реабилитацию в документе не прописано.

По мнению главы АБ «Старинский, Корчаго и партнеры» Евгения Корчаго, клиенты могут не догадываться о том, что оказались в базе дропперов, так как банки не обязаны раскрывать эту информацию ни по закону, ни по проекту указа. Если не предусмотреть порядок информирования и реабилитации, «может повториться история с черным списком отказников по 115-ФЗ, куда попало много добросовестных клиентов», – заметил Корчаго.