.jpg)
Начиная с этого мая, криптоинвесторы всё чаще стали получать деньги за «монеты» на свои банковские счета десятками небольших траншей, причём от разных отправителей-физлиц.
В одном из известных случаев при попытке вывести с криптобиржи 1000 долларов клиент получил сумму по частям: от 1996 до 5000 рублей. Банк посчитал это подозрительным, заблокировал счёт на основании 115-ФЗ и попросил подтвердить законность получения средств — доступ был восстановлен после предоставления скриншотов переписки с покупателем и «документов о транзакциях на бирже». В другом похожем кейсе кредитное учреждение отказалось разблокировать счёт клиента и посоветовало закрыть его, забрав остаток.
Схема с дроблением выплат называется «Треугольник» и известна уже минимум восемь лет, пояснил основатель проекта Satoshkin Дмитрий Степанин: посредником при совершении сделки выступает трейдер, одновременно работающий с процессинговой платформой — «аналогом p2p-площадок, на котором операции проходят в автоматическом режиме». Сначала он создаёт объявления на покупку криптовалюты, а после получения заявок от держателей собирает заявки от покупателей. В итоге последние отправляют деньги за свою «долю» коинов напрямую продавцу, а тот передаёт «крипту» трейдеру, который распределяет её между конечными покупателями (за минусом комиссии).
Такие «треугольники» бывают и «чёрными» — за ними стоят мошенники, онлайн-казино и другой нелегальный бизнес. В такой ситуации продавец «монет» рискует быть втянутым в незаконные операции.
.jpg)