Банк России рекомендовал финорганизациям усилить контроль за своими платёжными агентами

Некоторые банковские платёжные агенты при проведении упрощённой идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и самовольно открывают на них электронные кошельки. Регулятор отметил, что выявляет такие случаи.

Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчёты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Это влечёт негативные последствия и для банков, и для людей, подчеркивают в ЦБ РФ.

Платёжными агентами могут быть юрлица или ИП, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, напомнили в Банке России: «Мы рекомендуем банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платёжный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платёжным агентом требований по идентификации клиентов несёт банк».

21 мая, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

29.08.2025
Число «биотранзакций» в России выросло в 11 раз год к году
29.08.2025
МФО вводят ещё одну ступень верификации заёмщиков
29.08.2025
Anthropic: Развитие ИИ снизило порог вхождения в киберпреступность
29.08.2025
На российский телеком движется долгая новогодняя ночь, а Max заходит в школы
29.08.2025
CISA изменит минимальные требования к поставщикам ПО эпохи Байдена
28.08.2025
Безопасники из ESET нашли прототип ИИ-вируса, пишущего скрипты
28.08.2025
«Гуглы» ужесточают требования к публикации Android-приложений
28.08.2025
Servicepipe реорганизует техподдержку и создаёт Инженерный центр реагирования на сетевые и веб-угрозы
28.08.2025
«Яндекс» получил более сорока штрафов за непредоставление ФСБ доступа к своим сервисам
28.08.2025
CIISec: Большинство безопасников хочет более строгих правил

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных