Банк России рекомендовал финорганизациям усилить контроль за своими платёжными агентами

Некоторые банковские платёжные агенты при проведении упрощённой идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и самовольно открывают на них электронные кошельки. Регулятор отметил, что выявляет такие случаи.

Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчёты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Это влечёт негативные последствия и для банков, и для людей, подчеркивают в ЦБ РФ.

Платёжными агентами могут быть юрлица или ИП, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, напомнили в Банке России: «Мы рекомендуем банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платёжный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платёжным агентом требований по идентификации клиентов несёт банк».