Банк России рекомендовал финорганизациям усилить контроль за своими платёжными агентами

Некоторые банковские платёжные агенты при проведении упрощённой идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и самовольно открывают на них электронные кошельки. Регулятор отметил, что выявляет такие случаи.

Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчёты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Это влечёт негативные последствия и для банков, и для людей, подчеркивают в ЦБ РФ.

Платёжными агентами могут быть юрлица или ИП, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, напомнили в Банке России: «Мы рекомендуем банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платёжный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платёжным агентом требований по идентификации клиентов несёт банк».

21 мая, 2024

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

14.06.2024
Два попадания из ста — такое себе сафари. Официальный «яблочный» браузер не смог в рыбалку
14.06.2024
Матвеев: Россия может захватить технологическое лидерство в области внутренней ИБ
14.06.2024
ЛК: Кибермошенники добрались до персонала гостиниц
14.06.2024
Использование генеративного ИИ в разработке ПО медленно, но растёт
14.06.2024
Указ о новых мерах по обеспечению кибербезопасности России подписан
14.06.2024
Роскомнадзор активно модернизирует всю антискам-систему
14.06.2024
Работающие без выходных безопасники готовы увольняться
13.06.2024
Летний санкционный комбо-сет: Мосбиржа, «Точка» и техкомпании
13.06.2024
«Ростелеком» создаст ещё один фонд для инвестиций в ИТ-сектор
13.06.2024
Ляпунов: Сосредоточение функций ИБ-надзора в новой госструктуре усилит киберустойчивость страны

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных