Для банков готовится подробный перечень признаков «мошеннической» транзакции

В октябре Банк России обновит стандарт правил информобмена о киберинцидентах в финансовой сфере. Это, как пояснил регулятор, позволит собирать данные о сомнительных операциях более чем по 50 признакам.

«Так, под подозрение попадают, например, случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах, оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона», — рассказали в Центробанке.

Кредитные организации, кроме прочего, будут обязаны отмечать нетипичные для клиента транзакции с нового устройства. В автоматизированную систему обработки инцидентов (АСОИ ФинЦЕРТ) будет передаваться подробные данные о подозрительной операции: сведения о гаджете, с которого совершена операция, номер сим-карты, геолокация.

Сейчас критерии, сигнализирующие о том, что операция выполняется без согласия клиента, выглядят так:

  • получатель платежа входит в список известных мошенников;
  • устройство, с которого отправляется платёж, входит в список известных мошеннических;
  • транзакция не соответствует традиционному поведению клиента.

21 марта, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

15.09.2025
Банк России — о необоснованной блокировке счетов физлиц
15.09.2025
С октября в банковских приложениях появится новая антифрод-ступень
15.09.2025
Массовые обзвоны без согласия абонентов запрещены (но не всем)
15.09.2025
CISA запускает дорожную карту программы «Общие уязвимости и риски»
15.09.2025
Пользователей ChatGPT с «типично женскими» никами стало больше, чем с «типично мужскими»
15.09.2025
Утечка данных в Wealthsimple подтвердила тенденцию к росту киберрисков в Канаде
12.09.2025
Албания доверила госзакупки искусственному интеллекту
12.09.2025
На «Госуслугах» теперь можно запретить себе SIM-карту
12.09.2025
Даркнет сам приходит к «Максу»?
12.09.2025
Половина россиян не одобряет блокировку звонков в мессенджерах

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных