Для банков готовится подробный перечень признаков «мошеннической» транзакции

В октябре Банк России обновит стандарт правил информобмена о киберинцидентах в финансовой сфере. Это, как пояснил регулятор, позволит собирать данные о сомнительных операциях более чем по 50 признакам.

«Так, под подозрение попадают, например, случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах, оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона», — рассказали в Центробанке.

Кредитные организации, кроме прочего, будут обязаны отмечать нетипичные для клиента транзакции с нового устройства. В автоматизированную систему обработки инцидентов (АСОИ ФинЦЕРТ) будет передаваться подробные данные о подозрительной операции: сведения о гаджете, с которого совершена операция, номер сим-карты, геолокация.

Сейчас критерии, сигнализирующие о том, что операция выполняется без согласия клиента, выглядят так:

  • получатель платежа входит в список известных мошенников;
  • устройство, с которого отправляется платёж, входит в список известных мошеннических;
  • транзакция не соответствует традиционному поведению клиента.

21 марта, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

18.07.2025
Половина SolidSoft перешла под крышу «Яндекса»
18.07.2025
В США арестовали китайского хакера, обвиняемого в краже результатов исследований COVID-19
18.07.2025
Wildberries превращается в целую ягодную экосистему
18.07.2025
«Макс» готовит Марка к уходу с российского рынка?
18.07.2025
NCSC призывает предприятия перейти на Windows 11, чтобы избежать киберугроз
18.07.2025
В Госдуме предложили ввести обязательную верификацию ПДн в кредитных заявках
17.07.2025
Банковский ID как гарант обеспечения безопасности интернет-соединений
17.07.2025
«Важным шагом государства стало бы применение новой цифровой валюты в госзакупках»
17.07.2025
«Историки» и «социологи» борются с айтишниками за внимание робота
17.07.2025
Исследователи Forescout советуют готовиться к эпохе «вайб-хакинга»

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных