Для банков готовится подробный перечень признаков «мошеннической» транзакции

В октябре Банк России обновит стандарт правил информобмена о киберинцидентах в финансовой сфере. Это, как пояснил регулятор, позволит собирать данные о сомнительных операциях более чем по 50 признакам.

«Так, под подозрение попадают, например, случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах, оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона», — рассказали в Центробанке.

Кредитные организации, кроме прочего, будут обязаны отмечать нетипичные для клиента транзакции с нового устройства. В автоматизированную систему обработки инцидентов (АСОИ ФинЦЕРТ) будет передаваться подробные данные о подозрительной операции: сведения о гаджете, с которого совершена операция, номер сим-карты, геолокация.

Сейчас критерии, сигнализирующие о том, что операция выполняется без согласия клиента, выглядят так:

  • получатель платежа входит в список известных мошенников;
  • устройство, с которого отправляется платёж, входит в список известных мошеннических;
  • транзакция не соответствует традиционному поведению клиента.

21 марта, 2023

Подписаться на новости BIS Journal / Медиа группы Авангард

Подписаться
Введите ваш E-mail

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных

10.07.2025
От айтишников всё чаще требуют развитых soft skills
10.07.2025
Хакер попытался украсть личность госсекретаря США с помощью ИИ
10.07.2025
Финрегулятор хочет раскрыть имена собственников банков
10.07.2025
«Большая часть компаний начинает инвестировать в ИБ только в ответ на требования извне»
10.07.2025
Telegram эволюционирует, скамеры — тоже
09.07.2025
Депутаты не одобрили деятельность «белых шляп»
09.07.2025
Командная игра в семь раз сократила объём NFC-хищений в России
09.07.2025
Trend Micro: У зловреда Bert — российские корни (вероятно)
09.07.2025
Только 5% компаний закладывает потери от кибератак в ИБ-бюджет
09.07.2025
В японские воды сойдёт дата-центр на 10000 тонн

Стать автором BIS Journal

Поля, обозначенные звездочкой, обязательные для заполнения!

Отправляя данную форму вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности персональных данных