Уязвимость малых банков используют для отмывания денег

Скамеры убеждают жертв завести счета в банках с менее совершенными антифрод-системами и более высокими лимитами, сообщили эксперты «Сбера». По этой схеме выводится почти треть похищенных средств, и чаще всего это происходит ночью.

Повысившуюся ночную активность дропперов подтвердили в ВТБ, а в банке «ДОМ.РФ» отметили некоторый всплеск и в выходные дни. Зампред правления банка «Новиком» Андрей Макоско пояснил, что так злоумышленники стараются попасть в окна слабого контроля над транзакциями со стороны систем безопасности небольших кредитных учреждений, ведь у крупных мониторинг «работает автоматически и круглосуточно».

В «Телеком бирже» добавили: малые финорганизации пока не прибегают к помощи нейросетей и анализу больших данных, а мониторингом там занимается ограниченное число сотрудников, часто совмещая это с другим функционалом.

В данный момент Банк России и Росфинмониторинг занимаются разработкой системы, которая будет сообщать о клиентах-дропперах банкирам. В Госдуме же обсуждают введение уголовной ответственности для дропперов.