Регулятор решил заставить банки пристальнее следить за своими клиентами

Банк России ужесточил требования к кредитным организациям по контролю за обналичиванием и отмыванием денег – он вдвое снизил порог, который позволяет считать банк причастным к сомнительным операциям. Эти требования изменяются впервые с 2017 года.

Теперь банк будет считаться причастным к проведению сомнительных действий, если сумма таких операций за квартал будет выше 500 млн руб. (сегодня порог –1 млрд руб.). В ЦБ РФ отметили, что банки в целом соблюдают установленные ограничения.

Требование к максимально допустимой доле сомнительных безналичных и наличных операций клиентов прежнее: их удельный вес в обороте не должен превышать 2% в квартал.

По данным самого регулятора, в период 2016-2020 гг. объём вывода денег за рубеж по сомнительным операциям сократился в четыре раза (до 52 млрд руб.), а «обналичка» в банковском секторе – в семь (до 78 млрд руб.).