Банки США начали блокировать клиентов с российскими «айпи»

Некоторым россиянам в американских банках заблокировали счета — те заходили в свои личные кабинеты из России. Юристы, опрошенные изданием РБК, связывают это с overcompliance — чрезмерным соблюдением санкционного режима.

Так, сотрудники ASB Consulting рассказали о ряде подобных случаев за «последние полтора года», а в Pen & Paper говорят о растущей динамике «примерно с конца прошлого года». Клиенты FTL Advisers, также пользующиеся американскими банковскими продуктами с территории России, однако, о блокировке не упоминали (в самой компании при этом отметили, что кредитное учреждение может заблокировать счёт, если заподозрит его использование в нелегальной деятельности).

Согласно указанию Минфина США, попытка совершить операцию с подсанкционной территории должна повлечь блокировку счёта. Но это, как уточнили юристы, относится к тем, против кого введены всеобъемлющие территориальные санкции (например, Ирана). Россия на данный момент расценивается как юрисдикция с повышенными рисками, и банкиры, вероятно, перестраховываются.